آیا صرافی توبیت برای ایرانیان تحریم است؟

• ۱۹ شهریور ۱۴۰۵

بله. بر اساس شرایط استفاده (Terms of Use) و سیاست کشورهای محدودشده (Restricted Countries) صرافی توبیت کاربران ساکن ایران جزو افراد مجاز برای استفاده از خدمات این پلتفرم نیستند.

توبیت اعلام کرده است که برای رعایت قوانین بین‌المللی مبارزه با پولشویی (AML) احراز هویت کاربران (KYC) و مقررات تحریم‌های بین‌المللی از جمله استانداردهای FATF و OFAC به برخی کشورها از جمله ایران خدمات ارائه نمی‌دهد.

بنابراین اگر محل اقامت یا اطلاعات هویتی شما به ایران مرتبط باشد ممکن است امکان استفاده از برخی یا تمام خدمات صرافی را نداشته باشید.

اگر هنوز با این پلتفرم آشنا نیستید پیشنهاد می‌کنیم ابتدا مقاله صرافی توبیت چیست؟ آموزش کامل و بررسی امکانات Toobit را مطالعه کنید.

قوانین توبیت درباره کاربران ایرانی چه می‌گویند؟

مطالعه اسناد رسمی توبیت نشان می‌دهد محدودیت ایران فقط به احراز هویت محدود نیست و چند بخش مختلف از قوانین این صرافی را شامل می‌شود.

۱. ایران در فهرست کشورهای ممنوعه قرار ندارد

در بخش Terms of Use نام ایران در فهرست کشورهای ممنوعه دیده نمی‌شود. این فهرست شامل کشورهایی مانند سوریه کره شمالی کوبا و چند کشور دیگر است اما ایران به صورت صریح در آن ذکر نشده است.

با این حال نبودن نام ایران به معنی پشتیبانی رسمی از کاربران ایرانی نیست. توبیت همچنان این اختیار را برای خود محفوظ نگه داشته است که مطابق قوانین یا سیاست‌های داخلی خود ارائه خدمات به برخی کشورها را محدود یا متوقف کند. به همین دلیل کاربران ایرانی بهتر است پیش از ثبت‌نام یا انجام احراز هویت آخرین قوانین و شرایط استفاده این صرافی را بررسی کنند.

۲. خدمات خرید ارزدیجیتال با کارت برای ایرانیان غیرفعال است

در صفحه مربوط به خرید ارزدیجیتال با کارت بانکی نیز ایران به طور صریح در فهرست کشورهای غیرمجاز قرار دارد. در نتیجه کاربران ایرانی امکان استفاده از خدمات Fiat On-Ramp مانند خرید ارزدیجیتال با ویزا کارت یا مسترکارت را ندارند.

۳. توبیت حق بررسی و مسدود کردن حساب را دارد

یکی از مهم‌ترین بندهای قوانین توبیت این است که این صرافی در صورت تشخیص نقض قوانین می‌تواند اقدامات زیر را انجام دهد:

• محدود کردن دسترسی به حساب
• درخواست مدارک بیشتر
• تعلیق حساب
• مسدود کردن خدمات
• خاتمه همکاری با کاربر

به عبارت دیگر حتی اگر حسابی ایجاد شود ادامه استفاده از آن تضمین‌شده نیست.

۴. استفاده از اطلاعات نادرست خلاف قوانین توبیت است

در قوانین این صرافی آمده است که کاربران باید اطلاعات صحیح درباره محل اقامت و هویت خود ارائه کنند.

بنابراین استفاده از اطلاعات غیرواقعی یا پنهان کردن کشور محل سکونت می‌تواند نقض شرایط استفاده (Terms of Use) محسوب شود و باعث اعمال محدودیت روی حساب شود.

آیا استفاده از VPN مشکل را حل می‌کند؟

خیر. استفاده از VPN به معنی مجاز بودن استفاده از خدمات توبیت نیست.

این صرافی علاوه بر بررسی IP از اطلاعات احراز هویت سوابق ورود رفتار حساب و سایر روش‌های کنترل ریسک نیز استفاده می‌کند. در نتیجه تغییر IP به تنهایی تضمینی برای جلوگیری از محدود شدن حساب نیست.

اگر قصد فعالیت در صرافی‌های خارجی را دارید مطالعه مقاله بهترین صرافی‌های ارزدیجیتال برای کاربران ایرانی نیز می‌تواند به شما کمک کند.

جمع‌بندی

بررسی اسناد رسمی توبیت نشان می‌دهد ایران به طور رسمی در فهرست کشورهای محدودشده این صرافی قرار دارد. همچنین قوانین توبیت اختیار کامل برای رد احراز هویت محدود کردن خدمات یا مسدود کردن حساب کاربران کشورهای تحریم‌شده را برای این پلتفرم در نظر گرفته است.

به همین دلیل اگر قصد استفاده از توبیت را دارید بهتر است قبل از انتقال دارایی آخرین نسخه Terms of Use و Restricted Countries این صرافی را مطالعه کنید زیرا این قوانین ممکن است در آینده تغییر کنند.

توجه: این مقاله بر اساس اسناد رسمی منتشرشده توسط صرافی توبیت تهیه شده است و جنبه اطلاع‌رسانی دارد. قوانین و سیاست‌های صرافی‌ها ممکن است در طول زمان تغییر کنند. بنابراین توصیه می‌شود پیش از استفاده از خدمات توبیت آخرین نسخه قوانین این صرافی را بررسی کنید.

نظرتان را درباره‌ی مقاله «آیا صرافی توبیت برای ایرانیان تحریم است؟» با ما درمیان بگذارید.