فارکس چیست؟ چگونه از فارکس پول درآوریم؟

• مهدی عباس زاده
• ۱۴۰۳-۰۲-۲۷
• دسته بندی ها: مقالات آموزشی ارز دیجیتال

پیشرفت فناوری و گسترش اینترنت دسترسی به بازارهای مالی مانند فارکس را برای همه آسان کرده است. شما در هر جای دنیا که باشید، می‌توانید با استفاده از پلتفرم‌های معاملاتی به بازارهای بین‌المللی متصل شوید و فقط با یک کلیک دارایی‌های خود را خرید و فروش کنید. فارکس به عنوان بزرگ‌ترین و پرطرفدارترین بازار مالی دنیا شناخته شده است. ما در اینجا قصد داریم بازار فارکس را از پایه و از ساده‌ترین مفاهیم تا پیچیدگی‌های آن بررسی کنیم و توضیح دهیم که فارکس چیست و جنبه‌های مختلف آن را بیان کنیم.

تعریف بازار فارکس

بازار فارکس یک پلتفرم جهانی برای معامله و تبادل ارزهای عمده کشورهای مختلف است. در این بازار، قیمت‌ها به دلیل تغییر نرخ‌های ارز میان جفت ارزها دائماً نوسان می‌کند. این نوسانات فرصت‌هایی برای کسب سود به معامله‌گران می‌دهد.

محبوبیت بازار فارکس به دلیل نقدینگی بالا و امکان سودآوری آن است. حجم معاملات روزانه در این بازار بسیار بالا است. به طوری که میانگین مبادلات روزانه در آوریل ۲۰۲۲ به ۷.۵ تریلیون دلار رسیده است که نسبت به ۶.۶ تریلیون دلار در سال ۲۰۱۹ افزایش یافته است.

تاریخچه بازارهای مالی و فارکسی

بازارهای مالی برای پاسخ به نیاز کشاورزان برای معامله محصولات اضافی و خواست ثروتمندان برای سرمایه‌گذاری بدون کار اضافی به وجود آمدند. ابتدا ثروت‌ها به شکل طلا در خانه‌ها نگهداری می‌شدند، اما با درک این که این روش ثروت‌افزا نیست، مردم به معامله با پول خود روی آوردند. اولین معاملات به صورت شراکت‌های دو نفره انجام می‌شد. با افزایش تعداد سرمایه‌گذاران، شراکت‌ها به گروه‌های چند نفره تبدیل شدند تا ریسک سرمایه‌گذاری تقسیم شود.

شرکت‌ها سپس تشکیل و سهام صادر کردند که به افراد امکان می‌داد به عنوان سهامدار سرمایه‌گذاری کنند. این تحول به تأسیس بازارهای سهام کنونی انجامید. این بازارها نقش کلیدی در جمع‌آوری سرمایه لازم برای رشد و توسعه شرکت‌ها و بهره‌برداری سرمایه‌گذاران از سود شرکت‌ها دارند.

بازار فارکس پس از جنگ جهانی دوم به دلیل بی‌ثباتی‌های اقتصادی در کشورها شکل گرفت. توافق برتون وودز که نرخ‌های ثابت ارزها را به طلا متصل می‌کرد، در سال ۱۹۷۱ کنار گذاشته شد زیرا در دنیای رشد اقتصادی متفاوت کارآمد نبود. این تغییر منجر به پذیرش سیستمی شد که در آن ارزش‌های ارزی توسط عرضه و تقاضا تعیین می‌شوند.

رونق اینترنت در دهه ۱۹۹۰ میلادی منجر به ظهور کارگزاران فارکس خرده‌فروشی شد و امکان معامله فارکس از طریق پلتفرم‌های آنلاین برای افراد در سراسر جهان فراهم شد.

انواع بازارهای مالی

بازارهای مالی محل‌هایی برای خرید، فروش و معامله انواع دارایی‌های مالی مانند سهام، اوراق قرضه و ارزها هستند. در ادامه به چند نمونه از متداول‌ترین بازارهای مالی اشاره می‌کنیم:

• بازار سهام: مکانی است که افراد سهام شرکت‌ها را معامله می‌کنند.
• بازار اوراق قرضه: بازاری است که افراد و نهادها اوراق قرضه‌ای که توسط دولت‌ها و شرکت‌ها صادر شده‌اند، معامله می‌کنند.
• بازار کالا: بازاری برای معامله مواد خامی مانند نفت، طلا و گندم است.
• بازار مشتقات: بازاری است که قراردادهایی معامله می‌شوند که ارزش آن‌ها از قیمت یک دارایی پایه گرفته شده است.
• بازار ارز دیجیتال: بازاری جهانی و غیرمتمرکز برای معامله ارزهای دیجیتال و توکن‌ها است.
• بازار فارکس: بازاری است که ارزها به صورت جفتی معامله می‌شوند. حجم معاملات روزانه در این بازار نسبت به بازارهای سهام و ارز دیجیتال بالاتر است.

در بازار فارکس چه چیزی معامله می‌شود؟

در بازار فارکس ارزهای مختلف کشورها معامله می‌شود. ممکن است این موضوع در ابتدا گیج‌کننده به نظر برسد، زیرا پول به صورت فیزیکی قابل مشاهده نیست. اما در واقع شما در بازار فارکس ارزهای کشورهای مختلف را خرید و فروش می‌کنید.

وقتی ارز یک کشور را خریداری می‌کنید، به وضعیت اقتصادی آن کشور آگاه هستید و امیدوارید که اقتصاد آن کشور رشد کند و ارزش ارز آن افزایش یابد. در این صورت، معامله خرید سودی برای شما خواهد داشت.

نرخ تبادل ارز یک کشور در مقابل سایر ارزها بازتابی از اقتصاد آن کشور است. اگر اقتصاد یک کشور رونق داشته باشد، ارزش ارز آن افزایش می‌یابد و اگر اقتصاد راکد شود، ارزش ارز کاهش می‌یابد.

نمادهای قابل معامله در بازار فارکس

در بازار فارکس می‌توانید جفت ارزها را معامله کنید. علاوه بر جفت ارزها، بسته به بروکری که انتخاب می‌کنید، نمادها یا محصولات مالی دیگری نیز قابل معامله هستند. در ادامه، مهم‌ترین این نمادها معرفی شده‌اند:

انواع حساب‌های معاملاتی در فارکس

پس از انتخاب بروکر، مرحله بعدی انتخاب یک حساب معاملاتی فارکس است. بروکرهای مختلف حساب‌های معاملاتی متفاوتی با شرایط خاص خود ارائه می‌دهند. بنابراین، شما باید شرایط حساب‌های مختلف را در وب‌سایت بروکر مطالعه کنید و مناسب‌ترین حساب را انتخاب کنید. انواع حساب‌های معاملاتی شامل موارد زیر هستند: حساب استاندارد ، حساب مینی، میکر یا سنت (Cent Account) ، حساب دمو ، حساب VIP ، حساب اسلامی ، حساب ECN ، حساب STP ، حساب PAMM .

عملکرد اصلی بازار فارکس توسط چه کسانی انجام می‌شود؟

بازار فارکس بزرگترین بازار مالی جهان است و روزانه بیش از ۷.۵ تریلیون دلار در آن معامله می‌شود. بازیگران اصلی این بازار عبارتند از:

بانک‌های بزرگ: بانک‌های بزرگ بزرگترین بازیگران بازار فارکس هستند و هر روز مقادیر زیادی پول معامله می‌کنند. بخشی از این معاملات برای خود بانک‌ها و بخشی دیگر برای مشتریان آنها انجام می‌شود.

شرکت‌های بزرگ تجاری: شرکت‌های بزرگ برای تجارت خود نیاز به تبدیل ارز دارند. بنابراین، پس از بانک‌های بزرگ، شرکت‌های تجاری بزرگ نیز مقادیر زیادی را در بازار فارکس منتقل می‌کنند.

دولت‌ها و بانک‌های مرکزی: دولت‌ها و بانک‌های مرکزی مانند بانک مرکزی اروپا، بانک مرکزی انگلستان و فدرال رزرو آمریکا در بازار فارکس فعالیت می‌کنند. دولت‌ها برای پرداخت‌های تجاری بین‌المللی و انتقال ذخایر ارزی خود به بازار فارکس نیاز دارند. بانک‌های مرکزی با تعیین نرخ‌های بهره و کنترل تورم، نقش مهمی در نوسانات بازار فارکس دارند.

معامله‌گران خرده‌فروش: معامله‌گران خرده‌فروش افرادی هستند که به صورت فردی در بازار فارکس معامله می‌کنند. تقریباً ۹۰٪ حجم معاملات در این بازار مربوط به این معامله‌گران است. معامله‌گران با تغییر نرخ ارز بین ارزها، در بازار فارکس به سود می‌رسند.

بازارسازها و بروکرهای فارکس

بازارسازها و شبکه‌های ارتباطات الکترونیکی (ECN) دو دسته اصلی بروکرهای فارکس هستند:

بازارسازها: بازارسازها خود قیمت‌های خرید و فروش را تعیین می‌کنند. این بازارسازها به دلیل گرفتن قراردادهای بزرگ از سرمایه‌گذاران و تبدیل آنها به قراردادهای کوچکتر، سهم بزرگی در نقدینگی بالای بازار فارکس دارند. عموم مردم می‌توانند به راحتی از خانه‌های خود معامله کنند.

شبکه‌های ارتباطات الکترونیکی (ECN): بروکرهای ECN با استفاده از پلتفرم‌های معاملاتی خود بهترین قیمت‌های خرید و فروش را به‌طور خودکار هماهنگ می‌کنند. این قیمت‌ها از مجموع قیمت‌های ارائه شده توسط بانک‌ها، بازارسازها و معامله‌گرانی که به شبکه ECN دسترسی دارند، تشکیل می‌شود. معامله‌گران می‌توانند قیمت‌های پیشنهادی خود را تعیین کنند. بروکرهای ECN کارمزد و اسپرد بسیار کمی دریافت می‌کنند و هزینه‌های معاملات را کاهش می‌دهند.

زمان شروع بازار فارکس به وقت ایران

زمان شروع بازار فارکس از دوشنبه ساعت ۱:۳۰ بامداد تا شنبه ساعت ۱:۳۰ بامداد به وقت ایران است. زمان باز و بسته شدن هر جلسه معاملاتی به وقت ایران به شرح زیر است:

با توجه به تغییر ساعت در برخی کشورها در فصل‌های پاییز و زمستان، این ساعات در نیمه دوم سال تغییر می‌کنند.

معاملات در بازار فارکس

بهترین زمان برای معامله در بازار فارکس از ساعت ۱۶:۳۰ تا ۲۰:۳۰ به وقت ایران است، زیرا در این ساعات جلسات لندن و نیویورک هم‌زمان باز هستند و حجم معاملات بالا است. اگر روندی در بازار اروپا وجود داشته باشد، با باز شدن جلسه نیویورک، معامله‌گران می‌توانند بر اساس آن معامله کرده و سود کنند.

جلسات معاملاتی فارکس

بازار فارکس ۲۴ ساعته باز است (از دوشنبه تا جمعه)، اما این به این معنا نیست که شما همیشه می‌توانید معامله کنید. شما می‌توانید زمانی که بازار در حال صعود یا نزول است، معاملات زیادی انجام دهید، اما همچنین زمان‌هایی وجود دارد که بازار راکد است و شما قادر به انجام معاملات نیستید.

جلسات معاملاتی فارکس به چهار دسته اصلی تقسیم می‌شوند: جلسه سیدنی، جلسه توکیو، جلسه لندن و جلسه نیویورک. برخی معامله‌گران این جلسات را به نام قاره‌هایشان نیز می‌نامند: جلسه استرالیا، جلسه آسیا، جلسه اروپا و جلسه آمریکا.

ساختار بازار فارکس

بازار فارکس یک بازار غیرمتمرکز است که در هر زمان قیمت‌های مختلفی دارد. افراد و سازمان‌های بسیاری در سراسر جهان می‌توانند در آن معامله کنند. بازار فارکس بسیار بزرگ است و جذابیت آن در حجم بالای معاملات نهفته است. هر کسی در هر جای دنیا می‌تواند به راحتی در آن معامله کند.

بازار فارکس در واقع یک بازار بین بانکی است که شرکت‌کنندگان اصلی آن بانک‌های بزرگ و کوچک هستند. ممکن است بپرسید اگر بازار فارکس یک بازار بین بانکی است، نقش معامله‌گران خرده‌فروش چیست؟ در ادامه به این سوال پاسخ می‌دهیم.

حجم معاملات در بازار فارکس

حجم معاملات روزانه در فارکس حدود ۷.۵ تریلیون دلار است که در مقایسه با بورس نیویورک با حجم ۲۲.۴ میلیارد دلار بسیار بزرگتر است. یعنی بازار فارکس حدود ۳۳۷.۵ برابر بزرگتر است.

اما این رقم شامل کل بازار فارکس در مقیاس جهانی است. سهم بازار نقدی یا اسپات حدود ۲ تریلیون دلار در روز است. سهم معامله‌گران خرده‌فروش بسیار کمتر از این رقم است. تخمین زده می‌شود که حدود ۲۰۰-۳۰۰ میلیارد دلار در روز توسط معامله‌گران خرده‌فروش انجام می‌شود، که هنوز هم بیشتر از بورس نیویورک است.

ویژگی‌های بازار فارکس

بازار فارکس به عنوان بزرگترین بازار جهان شناخته می‌شود. تنها جفت ارزها در بازار فارکس معامله می‌شوند، اما بروکرها معمولاً قراردادهای CFD را نیز ارائه می‌دهند که می‌توانند در بازار کالاها مانند طلا، نفت یا بازار سهام مانند نزدک یا S&P500 و حتی ارزهای دیجیتال معامله شوند.

ویژگی‌های منحصر به فرد بازار فارکس شامل موارد زیر است:

• هزینه‌های پایین: بیشتر بروکرها کمیسیون اضافی دریافت نمی‌کنند و کمیسیون خود را از طریق اسپرد (تفاوت بین قیمت خرید و فروش) دریافت می‌کنند.
• حجم ثابت وجود ندارد: برای معامله در بازار فارکس حجم ثابتی وجود ندارد. شما می‌توانید حتی با 0.001 لات یک معامله باز کنید.
• هزینه‌های پایین معاملات: هزینه‌های معاملات در بازار فارکس بسیار پایین است. این هزینه معمولاً کمتر از 0.1% شرایط عادی بازار است و در معاملات بزرگتر، به 0.07% می‌رسد.
• بازار 24 ساعته: بازار فارکس 24 ساعته باز است و از صبح دوشنبه در استرالیا تا عصر جمعه در نیویورک باز می‌ماند. این ویژگی به معامله‌گران امکان می‌دهد در هر ساعتی از روز و شب معامله کنند.
• عدم دستکاری در بازار: هیچ‌کس نمی‌تواند بازار فارکس را کنترل کند. این بازار به دلیل حجم بالا، نقدینگی زیاد و تعداد زیاد معامله‌گران، امکان دستکاری را نمی‌دهد.
• عامل لوریج: وجود لوریج در معاملات فارکس به معامله‌گران امکان می‌دهد با مقدار کمی سرمایه، یک معامله با ارزش بسیار بالاتر را کنترل کنند. البته این ابزار بدون مدیریت ریسک می‌تواند به ضررهای بزرگی منجر شود.
• نقدینگی بالا: شما می‌توانید به راحتی در بازار فارکس معامله کنید و در هر زمانی از معامله خارج شوید. نقدینگی بالا در این بازار امکان مدیریت سریع موقعیت‌های خرید و فروش را فراهم می‌کند.

بزرگترین اشتباهات معامله‌گران در فارکس

• لوریج بیش از حد: استفاده بیش از حد از لوریج باعث افزایش ریسک و ضرر می‌شود.
• نادیده گرفتن حد ضرر: نادیده گرفتن یا قرار ندادن صحیح حد ضرر، معامله‌گران را در معرض ریسک‌های بزرگ قرار می‌دهد.
• دنبال کردن ضرر: تلاش برای جبران ضررها با افزایش حجم یا تعداد معاملات منجر به تصمیم‌گیری احساسی و ضررهای بیشتر می‌شود.
• نداشتن برنامه معاملاتی: نبود برنامه معاملاتی واضح شامل استراتژی‌های ورود و خروج، باعث تصمیم‌گیری‌های عجولانه و احساسی می‌شود.
• نادیده گرفتن تحلیل بنیادی: نادیده گرفتن شاخص‌های اقتصادی و اخبار منجر به تصمیم‌گیری‌های غیرآگاهانه و از دست دادن فرصت‌ها می‌شود.
• تعداد زیاد معاملات: معاملات بیش از حد به دلیل خستگی یا تمایل به سود سریع، باعث تصمیم‌گیری‌های ضعیف و افزایش ریسک می‌شود.
• عدم تطابق با شرایط بازار: معامله‌گرانی که استراتژی‌های خود را با تغییرات بازار تطبیق نمی‌دهند، برای تغییرات در روندها و نوسانات آماده نیستند.
• کمبود صبر: خستگی و تمایل به نتایج سریع منجر به خروج زودهنگام از معاملات سودآور یا ورود به معاملات بدون تحلیل می‌شود.

نحوه محاسبه سود و زیان در بازار فارکس

اکنون که با مفاهیم لات و پیپ آشنا شده‌اید، باید بتوانید پس از انجام معامله فارکس، میزان سود و زیان خود را محاسبه کنید.

مثلاً شما در جفت ارز GBP/USD با حجم یک لات وارد معامله خرید شده‌اید. فرض کنید زمانی که وارد این معامله شدید، نرخ ارز 1.8000 بود و اکنون که زمان بستن موقعیت شما رسیده است، این نرخ به 1.8040 رسیده است. به عبارت دیگر، شما 40 پیپ سود کرده‌اید. آیا می‌توانید ارزش آن را به دلار محاسبه کنید؟

محاسبه مقدار دلار برابر با هر پیپ بستگی به حجم معامله دارد و برای هر جفت ارز به طور جداگانه محاسبه می‌شود. البته شما نیازی به انجام این محاسبات به صورت دستی ندارید زیرا بروکرها نرم‌افزارهایی دارند که این محاسبات را به صورت آنلاین برای شما انجام می‌دهند. اما دانستن نحوه انجام این محاسبات برای یک معامله‌گر حرفه‌ای ضروری است.

فرمول محاسبه ارزش دلاری یک پیپ برای مثال فوق به صورت زیر است:

اگر عدد به دست آمده را گرد کنیم، به ازای هر پیپ 10 دلار می‌گیریم. این عدد برای جفت ارزهایی که ارز متقابل آن‌ها USD است (با اندازه استاندارد یک لات) همیشه تقریباً برابر با 10 دلار است، اما برای سایر جفت ارزها باید به طور جداگانه محاسبه شود.

انواع دستورات معاملاتی در بازار فارکس

در بازار فارکس، شما با استفاده از دستورات معاملاتی وارد یا خارج از معامله می‌شوید. زمانی که بازار به نقطه ورود از پیش تعیین شده شما می‌رسد، می‌توانید با قرار دادن دستور بر روی پلتفرم معاملاتی بروکر خود، وارد بازار شوید. در بازار فارکس دو نوع دستور اصلی وجود دارد: دستورات بازار و دستورات معلق.

چگونه در فارکس سرمایه‌گذاری کنیم؟

بسیاری از افراد هنگامی که برای اولین بار با بازار جهانی فارکس مواجه می‌شوند، با این سوالات روبرو می‌شوند: چگونه در فارکس فعالیت کنیم؟ سرمایه‌گذاری در فارکس چیست؟ فعالیت و سرمایه‌گذاری در فارکس یکی از مهم‌ترین موضوعات در ایران در سال‌های اخیر بوده است. بازدهی بالای بازار تبادل ارز باعث جذب بسیاری از افراد برای کار در این بازار شده است.

یک قانون کلی در بازارهای مالی وجود دارد که می‌گوید نرخ بازده و سود به طور مستقیم با ریسک مرتبط است. یعنی هرچه سود بالاتر باشد، ریسک نیز بالاتر است. بازار جفت ارزها از این قاعده مستثنی نیست، اما ریسک در این بازار با یادگیری تکنیک‌های مدیریت ریسک قابل کنترل است. با شناخت شخصیت خود و تسلط بر روانشناسی بازار، می‌توانید این تکنیک‌های مدیریت ریسک و سرمایه را در استراتژی معاملاتی خود بگنجانید.

حرفه‌ای‌ها در این بازار نگران ریسک بالای سرمایه‌گذاری در فارکس نیستند. آن‌ها به خوبی می‌دانند که چه زمانی باید وارد معاملات شوند و چه زمانی باید با حفظ سود از بازار خارج شوند. برای یادگیری نحوه سرمایه‌گذاری در فارکس، باید دوره‌های آموزش تخصصی فارکس را بگذرانید تا بتوانید در بهترین جفت ارزها در زمان مناسب سرمایه‌گذاری کنید.

پس از آن، باید زمان کافی برای تمرین معاملات بگذارید و وقتی به درصد معینی از معاملات موفق و سودآور در حساب‌های دمو یا آزمایشی رسیدید، می‌توانید سرمایه‌گذاری در فارکس را با مقادیر کوچک شروع کرده و با انجام معاملات موفق به تدریج سرمایه اولیه خود را افزایش دهید.

از کجا باید برای معامله در بازار فارکس شروع کنیم؟

تا به حال با حجم معاملات روزانه بازار فارکس آشنا شده‌اید. فارکس یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان است و در بین معامله‌گران بسیار محبوب است. برای شروع سرمایه‌گذاری در بازار فارکس، بهتر است با فارکس و نحوه معامله در آن آشنا شوید.

این آموزش باید شامل تمام اصطلاحات، تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و مدیریت سرمایه باشد. پس از مشاهده آموزش‌های کافی و ثبت‌نام در یک بروکر معتبر، باید مدتی را برای تمرین با یک حساب دمو صرف کنید. سپس باید مشخص کنید که چه نوع معامله‌گری هستید؛ کوتاه‌مدت، میان‌مدت یا بلندمدت.

چگونه وارد فارکس شویم؟

نحوه ورود به فارکس در ایران بسیار ساده است. برخلاف ارزهای دیجیتال که بسیاری از صرافی‌های بزرگ اجازه ثبت‌نام به ایرانیان را نمی‌دهند، شما می‌توانید به راحتی در یکی از بروکرهای معتبر ثبت‌نام کرده و وارد معاملات فارکس شوید.

مهم‌ترین پیش‌نیاز ورود به فارکس کسب دانش تخصصی است. شما باید آموزش‌های لازم درباره فارکس، اقتصاد کلان، تحلیل تکنیکال و بنیادی، مدیریت ریسک و سرمایه را ببینید تا بتوانید وارد بازار فارکس شوید.

 

مراحل ورود به بازار فارکس

در بازار فارکس فرصت‌های زیادی برای کسب سود وجود دارد. از آنجا که در این بازار با دلار کار می‌کنیم، سودی که از آن به دست می‌آوریم به دلار خواهد بود. برای ورود به بازار فارکس و شروع معامله در آن، باید چند مرحله را طی کنیم:

1. کسب دانش معاملاتی: اولین مرحله کسب دانش تخصصی است. این مرحله مهم‌ترین مرحله ورود به بازار فارکس است. بسیاری از افراد اهمیت این مرحله را نادیده می‌گیرند و با آموزش‌های سطحی و غیرکاربردی سریعاً شروع به معامله می‌کنند و شکست می‌خورند. برای کسب دانش تخصصی در بازار فارکس، بهتر است از آموزش‌های جامع استفاده کنید که شما را به طور عملی با تمام جنبه‌های مهم معاملات فارکس، از تحلیل تکنیکال تا اصول بنیادی، آشنا کند.
2. انتخاب بروکر فارکس: دومین مرحله انتخاب بروکر است. بروکر یک شریک معاملاتی است و انتخاب یک بروکر قابل اعتماد اهمیت زیادی دارد. باید لیستی از معتبرترین بروکرهای فارکس را بررسی و انتخاب کنید.
3. شروع با حساب معاملاتی دمو: اگر تجربه کافی ندارید، توصیه می‌شود با یک حساب معاملاتی دمو شروع کنید. حساب معاملاتی دمو یک حساب مجازی است که شرایط واقعی بازار را شبیه‌سازی می‌کند. با یک حساب معاملاتی دمو می‌توانید بدون ریسک بازار فارکس را یاد بگیرید و تمرین کنید.
4. حداقل سرمایه برای ورود به فارکس: به طور کلی، نمی‌توان مبلغ مشخصی را به عنوان حداقل سرمایه برای ورود به بازار فارکس تعیین کرد. شما می‌توانید با سرمایه‌ای کوچک حدود 100 دلار (یا حتی کمتر) وارد این بازار شوید و سود کسب کنید. البته برخی بروکرها حداقل سرمایه برای افتتاح حساب مشخص می‌کنند، بنابراین باید حداقل مبلغ مشخص شده را واریز کرده و حساب معاملاتی خود را شارژ کنید.

ثبت‌نام در بروکر فارکس

برای شروع ثبت‌نام در بروکر فارکس، باید یکی از حساب‌های معاملاتی بروکر را انتخاب کنید. بروکرها معمولاً به اطلاعات هویتی و محل سکونت شما نیاز دارند. شما باید فرمی را که شامل اطلاعات هویتی و تماس است پر کنید و مدارکی مانند عکس گذرنامه، کارت ملی یا گواهینامه رانندگی را آپلود کنید. برای تأیید محل سکونت نیز ممکن است قبض آب، برق، سند یا اجاره‌نامه خانه را آپلود کنید.

شارژ اولیه حساب

برای شروع معامله باید مبلغ حداقل را مطابق با نوع حساب معاملاتی خود به بروکر واریز کنید. با توجه به تحریم‌ها و محدودیت‌های انتقالات بانکی جهانی، شما می‌توانید از روش‌هایی که بروکرها به کاربران ایرانی ارائه می‌دهند استفاده کنید. این روش‌ها شامل وبمانی، پرفکت مانی، ارزهای دیجیتال و واریز و برداشت ریالی مستقیم است.

چگونه با کاهش قیمت در بازار فارکس سود کسب کنیم؟

بازار فارکس یک بازار دوطرفه است که می‌توانید هم در بازار صعودی و هم در بازار نزولی معامله کنید. برای سود بردن از بازار نزولی، می‌توانید از روشی به نام فروش کوتاه (Short Selling) استفاده کنید. فروش کوتاه به معنای فروش یک دارایی با انتظار کاهش قیمت آن است. وقتی قیمت یک دارایی کاهش یابد، می‌توانید آن را با قیمت پایین‌تری خرید و سود کسب کنید.

مثلاً اگر قیمت یورو در برابر دلار در حال کاهش باشد و شما باور دارید که این روند ادامه خواهد داشت، می‌توانید یورو را به قیمت فعلی بفروشید و بعداً با قیمت پایین‌تری بخرید و سود کنید.

ژورنال معاملاتی فارکس چیست؟

ژورنال معاملاتی در بازار فارکس روشی برای ثبت جزئیات معاملات است. هر معامله‌گر حرفه‌ای نیاز دارد تا یک ژورنال معاملاتی دقیق داشته باشد تا احساسات خود را کنترل کرده و معاملات خود را پیگیری کند. معاملات بر اساس احساسات نتایج مطلوبی ندارند.

ژورنال معاملاتی به معامله‌گر کمک می‌کند تا با استفاده از تجربیات گذشته، بهترین تصمیمات را بگیرد. با بررسی معاملات گذشته و استفاده از تجربیات کسب‌شده، توانایی حل مشکلات و بهبود عملکرد در معاملات آینده افزایش می‌یابد.

یک ژورنال معاملاتی به معامله‌گر اطلاعاتی درباره معاملات گذشته می‌دهد، از جمله نوع معاملات، میزان سود و زیان، میزان ریسک پذیرفته شده و نحوه مدیریت موقعیت‌ها در طول زمان. این اطلاعات به معامله‌گر کمک می‌کند تا تمرکز بر جفت ارزهای مختلف و میزان معاملات هر جفت ارز را بهتر مدیریت کند.

آموزش پایه فارکس

آموزش فارکس شامل درک جامع بازار ارز است. این آموزش با مفاهیم پایه‌ای مانند جفت ارزها، نرخ تبادل و نوسانات بازار شروع می‌شود و به تکنیک‌های تحلیل بنیادی و تکنیکال برای پیش‌بینی حرکت قیمت‌ها می‌پردازد. معامله‌گران با پیشرفت، به استراتژی‌های مدیریت ریسک، روش‌های مختلف معامله، الگوهای نموداری و شاخص‌ها می‌پردازند. اوج این آموزش تسلط بر کنترل احساسات و عوامل اقتصاد کلان است که منجر به توسعه یک برنامه معاملاتی ساختارمند و مناسب می‌شود.

مفاهیم پایه در فارکس

• جفت ارزها: دو ارز مختلف که در کنار هم قرار می‌گیرند تا ارزش نسبی آن‌ها را ارزیابی کنند، جفت ارز نامیده می‌شوند. مثلاً در جفت ارز EUR/USD، یورو ارز پایه و دلار آمریکا ارز مظنه است. جفت ارزها به سه نوع اصلی، فرعی و غیرمعمول تقسیم می‌شوند.
• نحوه خواندن نمادها: نماد ارز هر کشور با سه حرف نمایش داده می‌شود. دو حرف اول نام کشور و حرف سوم نمایانگر ارز آن کشور است. مثلاً، نماد NZD نمایانگر نیوزیلند و دلار است.

• بروکر فارکس: بروکرها شرکت‌هایی هستند که شما را به بازار جهانی متصل می‌کنند و دستورات خرید و فروش شما را اجرا می‌کنند. پس از معاملات، بروکر مبلغی را به عنوان کمیسیون دریافت می‌کند.
• اسپرد فارکس: تفاوت قیمت بین خرید و فروش (Bid و Ask) را اسپرد می‌نامند. هرچه اسپرد بیشتر باشد، کمیسیون پرداختی به بروکر بیشتر خواهد بود.
• مارجین در فارکس: بروکرها مبلغی را به عنوان وام به معامله‌گران ارائه می‌دهند تا با حساب‌های معاملاتی کوچک‌تر در بازار فعالیت کنند. در ازای این وام، مقداری از حساب معاملاتی به عنوان تضمین معامله مسدود می‌شود.
• لوریج در فارکس: لوریج یا اهرم، قدرتی است که توسط بروکر به معامله‌گر داده می‌شود تا معاملاتی فراتر از حجم دارایی‌های موجود در حساب انجام دهد. این امکان باعث کسب سودهای بزرگ با سرمایه کوچک می‌شود، اما ریسک نیز بالاتر می‌رود.
• پیپ و پیپت در فارکس: پیپ واحد اندازه‌گیری تغییر در نرخ ارز بین جفت ارزها است. نرخ‌ها معمولاً با 4 رقم اعشار نمایش داده می‌شوند و رقم آخر اعشار نمایانگر یک پیپ است. اگر نرخ با 5 رقم اعشار نمایش داده شود، رقم آخر یک پیپت است.
• حجم معاملاتی یا لات در فارکس: حجم معاملاتی یا لات، میزان حجم معاملات را نشان می‌دهد. هرچه حجم معاملات بیشتر باشد، سود و زیان نیز به همان نسبت افزایش می‌یابد.
• بهره شبانه یا سوآپ: اگر معامله خود را بیش از یک روز باز نگه دارید، مشمول بهره شبانه یا سوآپ خواهید شد. بهره شبانه تفاوت نرخ بهره دو کشور (جفت ارزهای معامله‌شده) را نشان می‌دهد و می‌تواند به سود یا زیان منجر شود.

مراحل ورود به بازار فارکس

4. کسب دانش معاملاتی: اولین مرحله کسب دانش تخصصی است. باید با آموزش‌های جامع، از تحلیل تکنیکال تا اصول بنیادی، آشنا شوید.
5. انتخاب بروکر فارکس: انتخاب بروکر معتبر اهمیت زیادی دارد. باید لیستی از معتبرترین بروکرها را بررسی و انتخاب کنید.
6. شروع با حساب دمو: اگر تجربه کافی ندارید، با یک حساب دمو شروع کنید. حساب دمو شرایط واقعی بازار را شبیه‌سازی می‌کند.
7. حداقل سرمایه برای ورود به فارکس: حداقل سرمایه مشخصی وجود ندارد. می‌توانید با سرمایه‌ای کوچک حدود 100 دلار وارد شوید. برخی بروکرها حداقل سرمایه برای افتتاح حساب تعیین می‌کنند.

چگونه با کاهش قیمت در بازار فارکس سود کسب کنیم؟

بازار فارکس دوطرفه است و می‌توان هم در بازار صعودی و هم در بازار نزولی سود کرد. برای سود بردن از بازار نزولی، می‌توان از فروش کوتاه (Short Selling) استفاده کرد. در این روش، دارایی با انتظار کاهش قیمت فروخته می‌شود و در صورت کاهش قیمت، با قیمت پایین‌تر خریداری و سود کسب می‌شود.

در ادامه برای درک بهتر مفاهیم پایه‌ای فارکس، جدول زیر را آورده‌ایم:

انوع معاملات در فارکس

در بازار فارکس دو نوع معامله وجود دارد: خرید (Long) و فروش (Short).

در موقعیت خرید، ارز پایه را می‌خرید و ارز مقابل را می‌فروشید. اگر ارزش ارز پایه افزایش یابد، سود خواهید کرد.

در موقعیت فروش، ارز پایه را می‌فروشید و ارز مقابل را می‌خرید. اگر ارزش ارز پایه کاهش یابد، سود خواهید کرد.

حد سود و حد ضرر در فارکس

• حد سود: وقتی قیمت به سمت مطلوب شما حرکت کند، نقطه‌ای برای خروج با سود در نظر می‌گیرید. این نقطه، حد سود نامیده می‌شود.
• حد ضرر: وقتی قیمت برخلاف جهت مطلوب شما حرکت کند، نقطه‌ای برای خروج با کمترین ضرر انتخاب می‌کنید. این نقطه، حد ضرر نامیده می‌شود.

نرخ برد در بازار فارکس

نرخ برد (Win Rate): درصد معاملات موفق یک معامله‌گر در یک دوره زمانی مشخص یا هنگام استفاده از یک استراتژی خاص است.

به عنوان مثال، اگر 100 معامله انجام داده‌اید و 70 مورد از آن‌ها موفق بوده‌اند، نرخ برد شما 70 درصد است.

تراز حساب در فارکس

تراز حساب (Balance): موجودی حساب شما در فارکس است.

اگر 100 دلار به حساب بروکر واریز کنید، تراز حساب شما 100 دلار است.

فرض کنید یک موقعیت خرید با سود 10 دلار باز کرده‌اید. وقتی این موقعیت را ببندید، تراز حساب شما به 110 دلار تغییر خواهد کرد.

نرخ تبادل در بازار فارکس

نرخ تبادل: میزان ارز مورد نیاز برای خرید یک واحد از ارز دیگر است.

مثلاً، اگر نرخ تبادل EUR/USD برابر 1.2640 باشد، یعنی برای خرید یک یورو، 1.2640 دلار نیاز دارید.

این نرخ‌ها به کشورها امکان می‌دهند تا بر اساس آن‌ها معامله کنند و تغییرات کوچک در این نرخ‌ها می‌تواند سود خوبی برای معامله‌گران حرفه‌ای به ارمغان بیاورد.

دسترسی به بازار فارکس

فارکس بازاری است که مکان مشخصی ندارد و افراد در سراسر جهان می‌توانند از طریق اینترنت به آن دسترسی داشته باشند، حتی کسانی که در ایران زندگی می‌کنند.

سوالات متداول فارکس

فارکس چیست و چگونه کار می‌کند؟

بازار فارکس یک بازار جهانی برای تبادل ارزهای خارجی است. در این بازار افراد، شرکت‌ها و بانک‌ها ارزهای مختلف را خرید و فروش می‌کنند. این بازار 24 ساعته از دوشنبه تا جمعه فعال است و به دلیل حجم بالای معاملات و نقدینگی زیاد، یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی جهان است.

چگونه می‌توانم در بازار فارکس ثبت‌نام کنم؟

برای ورود به بازار فارکس باید در یک بروکر معتبر حساب باز کنید. پس از انتخاب بروکر، فرم ثبت‌نام را پر کنید و مدارک هویتی و محل سکونت خود را ارائه دهید. سپس حساب معاملاتی خود را افتتاح کنید.

حداقل سرمایه برای ورود به فارکس چقدر است؟

حداقل سرمایه مشخصی برای ورود به بازار فارکس وجود ندارد و می‌توانید با سرمایه‌ای کم مثل 100 دلار (یا کمتر) وارد شوید. البته برخی بروکرها ممکن است حداقل سرمایه‌ای تعیین کنند.

پیپ و پیپت در فارکس چیست؟

پیپ کوچک‌ترین واحد اندازه‌گیری تغییرات قیمت در جفت ارزهاست. نرخ ارز معمولاً با 4 رقم اعشار نمایش داده می‌شود و رقم آخر یک پیپ است. اگر نرخ ارز با 5 رقم اعشار نمایش داده شود، رقم آخر یک پیپت است.

اسپرد در فارکس چیست؟

اسپرد تفاوت بین قیمت خرید (Bid) و قیمت فروش (Ask) است. بروکرها از طریق اسپرد کمیسیون خود را دریافت می‌کنند. هرچه اسپرد بیشتر باشد، هزینه کمیسیون بیشتر خواهد بود.

لوریج در فارکس چیست؟

لوریج یا اهرم، امکان وامی است که بروکر به معامله‌گر می‌دهد تا با سرمایه کمتر، معاملات بزرگ‌تری انجام دهد. لوریج می‌تواند سود را افزایش دهد، اما ریسک زیان نیز بیشتر می‌شود.

مارجین در فارکس چیست؟

مارجین مقدار سرمایه‌ای است که بروکر به عنوان تضمین معامله از حساب معاملاتی شما مسدود می‌کند تا در صورت زیان، دچار خسارت نشود. این مقدار به صورت درصدی از حجم معامله محاسبه می‌شود.

حجم معاملاتی یا لات در فارکس چیست؟

لات واحد اندازه‌گیری حجم معاملات در فارکس است. لات استاندارد معادل 100,000 واحد از ارز پایه است. لات‌های کوچکتر مثل مینی لات (10,000 واحد) و میکرو لات (1,000 واحد) نیز وجود دارند.

حد سود و حد ضرر چیست؟

حد سود (Take Profit) نقطه‌ای است که در آن معامله‌گر با سود از معامله خارج می‌شود. حد ضرر (Stop Loss) نقطه‌ای است که در آن معامله‌گر با حداقل زیان از معامله خارج می‌شود تا از زیان بیشتر جلوگیری کند.

آیا می‌توانم با سرمایه کم در فارکس سود کنم؟

بله، با سرمایه کم هم می‌توانید در فارکس سود کنید، اما باید مدیریت ریسک را رعایت کنید و با آموزش مناسب و تمرین کافی وارد بازار شوید. نباید انتظار سود زیاد از ابتدا داشته باشید و باید به تدریج تجربه کسب کنید.

چگونه می‌توانم از کاهش قیمت در بازار فارکس سود ببرم؟

بازار فارکس دوطرفه است و می‌توانید هم در بازار صعودی و هم در بازار نزولی سود کنید. برای سود بردن از کاهش قیمت، می‌توانید از روش فروش کوتاه (Short Selling) استفاده کنید. در این روش، ارز را به قیمت فعلی می‌فروشید و وقتی قیمت کاهش یافت، آن را با قیمت پایین‌تری می‌خرید.

بهترین زمان برای معامله در فارکس چه زمانی است؟

بهترین زمان برای معامله زمانی است که بازارهای مالی مختلف با هم همپوشانی دارند، زیرا حجم معاملات بیشتر است. برای مثال، بازه زمانی 16:30 تا 20:30 به وقت ایران، که بازارهای لندن و نیویورک همپوشانی دارند، معمولاً زمان مناسبی برای معامله است.

چگونه می‌توانم یک استراتژی معاملاتی مناسب برای فارکس انتخاب کنم؟

انتخاب استراتژی معاملاتی به شرایط و سبک معامله‌گری شما بستگی دارد. استراتژی‌های مختلفی وجود دارند که هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. بهتر است استراتژی‌ای را انتخاب کنید که برای شما قابل درک و اجرا باشد و آن را در بازارهای مختلف آزمایش کنید.

چگونه می‌توانم مدیریت ریسک و سرمایه را در فارکس رعایت کنم؟

مدیریت ریسک و سرمایه شامل تعیین حد ضرر، استفاده از لوریج مناسب و تقسیم سرمایه به بخش‌های مختلف است. باید درصد کمی از سرمایه خود را در هر معامله به خطر بیندازید و از سرمایه‌گذاری بیش از حد در یک معامله خودداری کنید. همچنین، از ابزارهای مدیریت ریسک مانند حد ضرر استفاده کنید.

چگونه می‌توانم از ابزارهای تحلیل تکنیکال در فارکس استفاده کنم؟

ابزارهای تحلیل تکنیکال شامل نمودارهای قیمتی، الگوهای نموداری و شاخص‌های مختلف هستند که به شما کمک می‌کنند حرکات آتی قیمت را پیش‌بینی کنید. برای استفاده از این ابزارها، باید با اصول تحلیل تکنیکال آشنا شده و از نرم‌افزارهای معاملاتی مانند متاتریدر استفاده کنید.

بورس بهتر است یا فارکس؟

فارکس و ارز های دیجیتال شباهات خیلی زیادی دارند. برای جامعیت این مقایسه بهتر است بورس ایران را هم دخیل کنیم تا مقایسه ای جامع تر بین فارکس و بازار های مالی دیگر داشته باشیم:

• حجم معاملات: حجم معاملات فارکس به دلیل سابقه زیاد و بین المللی بودنش چندین برابر بازار بورس ایران است که این قابلیت باعث نقد شوندگی بیشتر می شود. ارز های دیجیتال هم با اینکه نوپا هستند اما روزانه میلیارد ها دلار گردش مالی از سراسر دنیا دارند.
• میزان نوسان: دامنه نوسان در بازار فارکس و ارز های دیجیتال بسیار بالاست، اما در بورس تهران این دامنه به 3% و 5% محدود شده. برای آماتور ها این مزیت بزرگیست و باعث امنیت مالی بیشتر می شود اما برای حرفه ای ها جذابیت فارکس از بورس بیشتر می شود.
• اهرم یا لوریج: گفتیم که اهرم باعث چندین برابر کردن سود و زیان می شود. اهرم به خودی خود برای معامله گران حرفه ای امتیاز بزرگیست. در ارز های دیجیتال هم در اکثر صرافی ها لوریج وجود دارد اما در ایران به  دلیل ربوی بودن اهرم نداریم.
• ساعات معاملات: بورس ایران فقط روزهای کاری از 9 تا 12:30 باز است اما فارکس و ارز دیجیتال هر روز هفته و 24 ساعته.
• بازار دو طرفه: فارکس از گذشته از امکان دو طرفه معامله کردن استفاده می کرده است. اخیرا بازار بورس ایران هم این امکان را برای جذب سرمایه گذاران حرفه ای اضافه کرده است. ارز های دیجیتال هم این امکان را فراهم ساخته اند.
• مالکیت: شما در فارکس مالک هیچ ارز یا شرکتی نمی شوید اما در بورس ایران با خرید سهام یک شرکت در واقع مالک درصدی از آن شرکت (به میزان سهامتان بستگی دارد) می شوید. در ارزهای دیجیتال شما حتی اگر ساتوشی ناکوموتو باشید و چند میلیون بیت کوین داشته باشید باز هم هویتتان پنهان است و مالک هیچی نیستید!

سخن پایانی

فارکس جدا از ریسک و خطراتش یک بازار مالی مثل سایر بازار هاست.

لذا درصورتی‌که تمایل به سرمایه‌گذاری در این بازار دارید حتماً می‌بایست با مازاد سرمایه خود در این بازار سرمایه‌گذاری نموده تا در صورت متحمل شدن زیان با مشکلی روبرو نشوید و صرفاً آن را تجربه‌ای در مسیر پرپیچ‌وخم دنیای معامله‌گری و سرمایه‌گذاری قلمداد کنید تا بتوانید با طراحی استراتژی معاملاتی مناسب و کسب تجربه در این مسیر موفق گردید. پیشنهاد می کنیم ابتدا از یک اکانت دمو و مجازی استفاده کنید تا سرمایه واقعیتان آسیب نبیند.

به نظر شما سرمایه گذاری در بازار فارکس بهتر از بازار ارز های دیجیتال است؟ اگر تجربه ای دارید با ما مطرح کنید.