فارکس چیست و چگونه ایرانی‌ها از آن درآمد دلاری کسب می‌کنند؟ (راهنمای کامل ۲۰۲۵)

• ۰۲ خرداد ۱۴۰۴
• ‫4 نظر

آیا دوست دارید از بازار فارکس درآمد دلاری داشته باشید، اما نگران ضرر و ریسک‌های آن هستید؟

نگران نباشید، شما تنها نیستید. افراد زیادی با امید رسیدن به درآمد بالا وارد فارکس می‌شوند، اما به دلیل نداشتن آموزش درست و نداشتن برنامه مشخص، خیلی زود سرمایه‌شان را از دست می‌دهند. در این مقاله، یک راهنمای واقعی و کامل برای شروع درست در فارکس پیش روی شما قرار دارد. در این مقاله یاد می‌گیرید:

فارکس چیست و چطور کار می‌کند؟ چگونه با گام‌های منطقی وارد فارکس شوید؟ چه استراتژی‌هایی به سود رساندن شما کمک می‌کند؟ و از همه مهم‌تر، چطور از سرمایه‌تان در برابر نوسانات محافظت کنید؟

اگر تصمیم دارید وارد فارکس شوید، این مقاله نقطه شروع خوبی برای شماست. مسیر خود را با دانش واقعی آغاز کنید، نه با خیال و شایعه!

فارکس چیست؟

بازار تبادل ارزهای خارجی که به آن فارکس (Forex) یا به‌اختصار FX گفته می‌شود، بزرگ‌ترین و نقدشونده‌ترین بازار مالی در جهان است. این بازار به‌صورت جهانی، غیرمتمرکز و خارج از بورس (OTC) فعالیت می‌کند و محل خرید و فروش ارزهای مختلف دنیا است.

تصور کنید فارکس مانند یک مرکز مجازی بسیار بزرگ است که به‌صورت شبانه‌روزی و در پنج روز کاری هفته در مناطق زمانی مختلف جهان فعال است. فعالیت اصلی در این بازار، پیش‌بینی نوسان قیمت ارزها و خرید هم‌زمان یک ارز و فروش ارز دیگر است. هدف نهایی این است که پیش‌بینی کنید کدام ارز در برابر ارز دیگر قوی‌تر یا ضعیف‌تر می‌شود و از این اختلاف قیمت به سود برسید.

ویژگی های مهم فارکس:

• نقدشوندگی بسیار بالا: بازار فارکس با حجم معاملات روزانه حدود ۷.۵ تریلیون دلار، بیشترین نقدشوندگی را دارد و معامله‌گران می‌توانند به‌سرعت و با اسپرد پایین وارد و خارج شوند. [منبع]
• فعالیت شبانه‌روزی ۵ روز در هفته: بازار فارکس از صبح دوشنبه تا عصر جمعه فعال است و این امکان را می‌دهد تا معامله‌گران در هر ساعتی از روز بدون محدودیت زمانی به بازار دسترسی داشته باشند. [منبع]
• امکان استفاده از اهرم مالی (Leverage): با اهرم می‌توانید با سرمایه کوچک، معاملات بزرگ انجام دهید، اما این ویژگی هم سود را افزایش می‌دهد و هم ریسک ضرر را بیشتر می‌کند. [منبع]
• بازار غیرمتمرکز (OTC): فارکس هیچ‌گونه صرافی متمرکز ندارد و معاملات به‌صورت مستقیم بین بانک‌ها، بروکرها و معامله‌گران انجام می‌شود، که این ساختار اقتصادی را گسترده‌تر و انعطاف‌پذیرتر کرده است. [منبع]

چرا فارکس در ایران محبوب شده است؟

ترکیب دسترسی آسان، نیاز به سرمایه اولیه کمتر و امکان کسب درآمد دلاری از طریق اینترنت باعث شده فارکس به‌شدت در ایران محبوب شود.

در کشورهایی مثل ایران که با مشکلات اقتصادی و تورم بالا روبه‌رو هستند، افراد زیادی به فارکس به‌عنوان راهی برای کسب درآمد دلاری نگاه می‌کنند. اما بد نیست یک نکته را یاد آور شوم که:

به‌عنوان یکی از اعضای تیم میهن سیگنال، تجربه شخصی‌ام نشان می‌دهد که بسیاری از افراد، بدون آموزش درست و با خیال پولدار شدن سریع وارد این بازار می‌شوند. این تصور اشتباه که در مدت کوتاهی می‌توان ثروتمند شد، متأسفانه معمولاً باعث می‌شود آن‌ها سرمایه خود را از دست بدهند. موفقیت در فارکس نیاز به آموزش حرفه‌ای و نظم  و استمرار در تمرین و آموزش دارد.

موفقیت در فارکس شانسی نیست!

اگر به دنبال راهی سریع برای پولدار شدن هستید، فارکس جای مناسبی نیست. این بازار بسیار پرریسک است و واقعیت این است که بیشتر معامله‌گران، سرمایه خود را از دست می‌دهند. طبق آمار، بیش از ۸۰ درصد افراد در فارکس ضرر می‌کنند. این عدد توسط نهادهای مهمی مثل ESMA در اروپا و CFTC در آمریکا تأیید شده است. منبع

فارکس یک بازی صفر-جمع است؛ یعنی سود یک نفر، مساوی با ضرر نفر دیگر است.

تاریخچه بازار فارکس

ایده مبادله ارزها از دوران باستان وجود داشته، اما بازار مدرن فارکس از سال ۱۹۷۱ و با پایان نظام برتون وودز شکل گرفت؛ جایی که ارزها دیگر به‌طور ثابت به دلار وابسته نبودند و قیمت آن‌ها با عرضه و تقاضا تعیین شد.

در ابتدا فقط بانک‌ها و نهادهای بزرگ به این بازار دسترسی داشتند. اما با رشد اینترنت در دهه ۹۰ میلادی، شرایط تغییر کرد. از آن زمان، افراد عادی هم توانستند وارد بازار فارکس شوند و همین موضوع باعث شد این بازار به شکل امروزی و فراگیر خود تبدیل شود.

در دهه ۱۹۹۰، با گسترش اینترنت، کارگزاران فارکس برای کاربران عادی هم در دسترس قرار گرفتند. این اتفاق باعث شد که افراد در سراسر جهان بتوانند به‌راحتی از طریق پلتفرم‌های آنلاین، وارد معاملات بازار فارکس شوند.

تاریخچه بازار فارکس

در بازار فارکس چه چیزی معامله می‌شود؟

هسته اصلی بازار فارکس بر پایه‌ی معاملات جفت‌ارزهاست؛ یعنی ارزش یک ارز ملی در برابر ارز ملی دیگر معامله می‌شود. اما امروزه بیشتر بروکرهای فارکس، امکاناتی فراتر از ارزها را نیز در اختیار کاربران قرار می‌دهند. به کمک قراردادهای CFD، معامله‌گران می‌توانند علاوه بر جفت‌ارزها، روی دارایی‌های متنوع‌تری نیز معامله انجام دهند؛ مانند:

• فلزات گران‌بها مثل طلا (XAU/USD) و نقره (XAG/USD)
• کالاهای استراتژیک مانند نفت
• شاخص‌های مهم بورس جهانی مثل S&P 500 و نزدک (NASDAQ)
• سهام شرکت‌های بزرگ بین‌المللی

با این حال، جفت‌ارزهای اصلی همچنان بیشترین حجم معاملات را در این بازار دارند. نمادهایی مانند:

• EUR/USD (یورو به دلار آمریکا)
• GBP/USD (پوند انگلیس به دلار آمریکا)
• USD/JPY (دلار آمریکا به ین ژاپن)

از مهم‌ترین و پرکاربردترین نمادهای معاملاتی در فارکس به‌شمار می‌روند.

مفاهیم پایه‌ در معاملات فارکس

برای فعالیت مؤثر در بازار فارکس، ابتدا باید زبان و مفاهیم اصلی آن را بشناسید. در ادامه، مهم‌ترین مفاهیمی که هر معامله‌گر باید بداند را معرفی می‌کنیم:

مفهوم جفت‌ارزها

در بازار فارکس هیچ ارزی به‌صورت جداگانه معامله نمی‌شود؛ همیشه دو ارز به‌صورت جفت با هم خرید و فروش می‌شوند.

مثلاً:

• EUR/USD یعنی یورو در برابر دلار آمریکا
• GBP/JPY یعنی پوند انگلیس در برابر ین ژاپن

در این جفت‌ارزها:

• ارز اول، ارز پایه (Base Currency) است
• ارز دوم، ارز مظنه (Quote Currency) است

قیمتی که برای جفت‌ارز نمایش داده می‌شود، نشان می‌دهد برای خرید یک واحد از ارز پایه، چه مقدار از ارز مظنه نیاز دارید.

پوزیشن خرید و فروش (Long و Short)

بازار فارکس دوطرفه است؛ یعنی شما می‌توانید هم از افزایش قیمت سود کنید و هم از کاهش قیمت، بسته به نوع معامله‌ای که انجام می‌دهید:

• پوزیشن خرید (Long): اگر فکر می‌کنید ارز پایه قوی‌تر می‌شود، جفت‌ارز را می‌خرید تا بعداً گران‌تر بفروشید.
• پوزیشن فروش (Short): اگر پیش‌بینی می‌کنید ارز پایه ضعیف می‌شود، جفت‌ارز را می‌فروشید تا بعداً ارزان‌تر بخرید و سود بگیرید.

لات و حجم معامله

در فارکس، معاملات بر اساس واحدی به نام “لات” (Lot) انجام می‌شود:

• لات استاندارد: ۱۰۰,۰۰۰ واحد از ارز پایه
• مینی‌لات: ۱۰,۰۰۰ واحد
• میکرو‌لات: ۱,۰۰۰ واحد
• نانو‌لات: ۱۰۰ واحد

برای افراد تازه‌کار، استفاده از لات‌های کوچک‌تر به کاهش ریسک کمک می‌کند.

اهرم (Leverage): شمشیر دو لبه

اهرم به شما اجازه می‌دهد با سرمایه کم، معاملات بزرگ‌تری انجام دهید.
مثلاً با اهرم ۱:۱۰۰، می‌توانید فقط با ۱,۰۰۰ دلار، یک معامله به ارزش ۱۰۰,۰۰۰ دلار باز کنید.

اما توجه کنید:
اهرم بالا هم سود را بزرگ‌تر می‌کند و هم ضرر را.
بسیاری از افراد ناآگاه، دقیقاً به دلیل استفاده نادرست از اهرم، سرمایه خود را از دست می‌دهند.

هزینه‌های معامله در فارکس

بروکرها از طریق کارمزدهای معاملاتی درآمد کسب می‌کنند. آشنایی با این هزینه‌ها برای سودآوری شما بسیار مهم است:

• اسپرد (Spread): تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک جفت‌ارز. این رایج‌ترین کارمزد بروکرهاست. اسپرد ممکن است ثابت یا متغیر باشد و در زمان نوسانات بازار معمولاً بیشتر می‌شود.
• کمیسیون (Commission): برخی بروکرها، به‌ویژه در حساب‌های ECN، به‌جای اسپرد بالا، هزینه ثابتی برای هر معامله دریافت می‌کنند. این نوع حساب‌ها معمولاً اسپرد بسیار پایینی دارند.
• سوآپ (Swap): کارمزدی است که اگر پوزیشن شما شبانه باز بماند، از شما گرفته یا به شما پرداخت می‌شود. این هزینه بر اساس تفاوت نرخ بهره دو ارز محاسبه می‌شود.
  در حساب‌های اسلامی، این کارمزد حذف شده و به‌اصطلاح “Swap-Free” است تا با اصول شرعی هماهنگ باشد.

مقایسه اجمالی فارکس و ارزدیجیتال

فارکس و ارزدیجیتال هر دو بر اساس پیش‌بینی قیمت فعالیت می‌کنند، اما تفاوت‌های مهمی دارند. فارکس یک بازار قدیمی، بزرگ و تحت نظارت است که در آن ارزهای رسمی کشورها مثل دلار و یورو معامله می‌شود. تصمیمات بانک‌های مرکزی و آمار اقتصادی، جهت بازار را مشخص می‌کنند.

در مقابل، بازار ارزدیجیتال جدیدتر و غیرمتمرکز است و به دلیل نوسانات شدید قیمت شناخته می‌شود. عواملی مثل اخبار، فناوری و احساسات کاربران نقش اصلی در تغییر قیمت‌ها دارند.

اگر به دنبال بازار با‌ثبات‌تر و قابل پیش‌بینی‌تر هستید، فارکس گزینه مناسب‌تری است. اما اگر ریسک‌پذیر هستید و به سودهای بالا فکر می‌کنید، بازار ارزدیجیتال می‌تواند جذاب باشد.

زمان معامله‌گری فارکس در ایران

بازار فارکس به‌طور شبانه‌روزی در پنج روز هفته فعال است و زمان شروع جلسات معاملاتی جهانی به وقت تهران به شرح زیر است: سیدنی از ساعت ۳:۳۰ صبح تا ۱۲:۳۰ ظهر، توکیو از ۵:۳۰ صبح تا ۱۴:۳۰ بعدازظهر، لندن از ۱۱:۳۰ صبح تا ۲۰:۳۰ شب و نیویورک از ۱۶:۳۰ بعدازظهر تا ۱:۳۰ صبح روز بعد فعالیت می‌کند . بالاترین حجم معاملات و نوسانات قابل توجه زمانی رخ می‌دهد که جلسات لندن و نیویورک هم‌پوشانی دارند؛ یعنی از ۱۶:۳۰ تا ۲۰:۳۰ به وقت تهران . این زمان، فرصت بسیار خوبی برای انجام معاملات فعال است، چون بازار نقدشوندگی بالایی دارد و کارمزدها هم خیلی کم هستند. به همین دلیل، معامله‌گران می‌توانند راحت‌تر خرید و فروش کنند و سریع‌تر وارد یا خارج شوند.

چطور وارد بازار فارکس شویم؟ (راهنمای قدم‌به‌قدم)

برای موفقیت در فارکس، دانش و تمرین حرف اول را می‌زند. پیش از هر معامله واقعی، باید با مفاهیم پایه مثل تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی، مدیریت ریسک و روان‌شناسی معامله‌گری آشنا شوید. فراموش نکنید: ثروتمند شدن یک‌شبه فقط یک خیال است؛ تنها راه موفقیت، آموزش مداوم است.

اول با حساب دمو تمرین کنید

حساب دمو، یک حساب آزمایشی با پول مجازی است که به شما کمک می‌کند:

• با نرم‌افزارهایی مثل متاتریدر آشنا شوید
• استراتژی‌های خود را آزمایش و اصلاح کنید
• تجربه کسب کنید، بدون اینکه سرمایه‌ای از دست برود

پیشنهاد من این است که حداقل ۲ ماه با حساب دمو کار کنید. البته یادتان باشد که در دمو خبری از احساسات واقعی نیست؛ همین می‌تواند در آینده به رفتارهای پرریسک منجر شود.

 انتخاب بهترین بروکر مناسب شما

بروکر، پل ارتباطی شما با بازار است. پس انتخاب بهترین بروکر فارکس برای کاربران ایرانی بسیار مهم است. در ادامه چهار بروکری که با کاربران ایرانی مشکلی ندارند را معرفی می‌کنم:

1. آلپاری (Alpari):
   آلپاری یکی از بروکرهای باسابقه در بازار فارکس است که با شرایط معاملاتی انعطاف‌پذیر برای کاربران ایرانی شناخته می‌شود. این بروکر اسپرد بسیار پایین، کمیسیون ناچیز، اهرم معاملاتی تا ۱:۱۰۰۰ و حساب آزمایشی رایگان ارائه می‌دهد. ویژگی‌های مهم آن شامل پشتیبانی از متاتریدر ۴ و ۵، قابلیت سرمایه‌گذاری در حساب‌های PAMM و اجرای سریع معاملات با نقدینگی بالا است.
2. لایت فایننس (LiteFinance):
   لایت فایننس بروکری معتبر با تمرکز ویژه بر خدمات مناسب برای کاربران تازه‌کار و حرفه‌ای است. این بروکر حساب‌های متنوع کلاسیک و ECN با اسپرد کم، اهرم تا ۱:۵۰۰ و حساب سنتی برای شروع با سرمایه پایین ارائه می‌کند. از جمله ویژگی‌های کلیدی آن می‌توان به پلتفرم موبایلی ساده، امکان کپی‌تریدینگ و روش‌های مختلف برای واریز و برداشت اشاره کرد.
3. اچ‌وای‌سی‌ام (HYCM):
   HYCM یک بروکر بین‌المللی با سابقه‌ای طولانی در ارائه خدمات به معامله‌گران در سراسر جهان است. این بروکر اسپرد رقابتی از ۰.۱ پیپ در حساب خام، اهرم تا ۱:۵۰۰ و حداقل واریز تنها ۲۰ دلار را در اختیار کاربران قرار می‌دهد. ویژگی‌های اصلی آن شامل پشتیبانی از متاتریدر ۴ و ۵، اپلیکیشن اختصاصی، رگولیشن معتبر FCA و تنوع بیش از ۳۰۰ ابزار معاملاتی است.
4. آمارکتس (AMarkets):
   آمارکتس از جمله بروکرهایی است که تمرکز زیادی بر سرعت اجرای سفارش‌ها و تنوع دارایی‌ها دارد. این بروکر اجرای سریع معاملات در حدود ۰٫۰۳ ثانیه، اهرم بالا تا ۱:۳۰۰۰ و بیش از ۵۵۰ ابزار معاملاتی را ارائه می‌دهد. از ویژگی‌های برجسته آن می‌توان به تنوع در بازارهای فارکس، کالا، شاخص و ارزدیجیتال، ارائه حساب ECN با اسپرد پایین و کمیسیون مشخص اشاره کرد.

با توجه به تجربه شخصی من :

• برای تازه‌کارها: LiteFinance با حساب Cent و HYCM با حداقل واریز پایین گزینه‌های مناسبی هستند.
• برای معامله‌گران میان‌مدت: Alpari با قابلیت حساب PAMM و اسپرد پایین، گزینه‌ای جذاب است.
• برای حرفه‌ای‌ها: اگر به دنبال اجرای سریع معاملات و اهرم بالا هستید، AMarkets انتخاب مناسبی است.

افتتاح حساب واقعی

اگر در حساب دمو به استراتژی سودده رسیدید، حالا وقت آن است که با مبلغی کم وارد حساب واقعی شوید؛ سرمایه‌ای که اگر از دست رفت، لطمه‌ای به شما نزند.

چطور از بازار فارکس درآمد کسب کنیم؟

۱. تحلیل بازار؛ یعنی شناخت مسیر حرکت قیمت

برای سود گرفتن از فارکس، باید بلد باشید حرکات قیمت را پیش‌بینی کنید. دو روش اصلی برای این کار وجود دارد:

•  تحلیل تکنیکال: با نگاه به نمودار قیمت‌ها در گذشته، سعی می‌کنید آینده را حدس بزنید. این روش بر این اصل استوار است که قیمت‌ها در مسیر مشخصی حرکت می‌کنند و تاریخ تکرار می‌شود. ابزارهای اصلی شامل خط روند، مقاومت و حمایت، میانگین متحرک، RSI و MACD هستند. پیشنهاد میکنم تحلیل تکنیکال (Technical Analysis) چیست؟ را بخوانید.
•  تحلیل بنیادی: در این روش، به بررسی اخبار و شرایط اقتصادی کشورها می‌پردازید تا بفهمید ارزش واقعی یک ارز چقدر است. مهم‌ترین عوامل شامل نرخ بهره، تورم، تولید ناخالص داخلی و آمار اشتغال هستند.پیشنهاد میکنم بخوانید: تحلیل فاندامنتال چیست؟ چگونه یک ارز دیجیتال را تحلیل کنیم؟

طبق تحلیل کارشناسان میهن سیگنال، تصمیمات بانک‌های مرکزی درباره نرخ بهره، تاثیر زیادی بر روند بلندمدت بازار دارد.

۲. مدیریت ریسک و سرمایه؛ مهم‌تر از خود استراتژی

بدون مدیریت درست سرمایه، حتی بهترین تحلیل‌ها هم بی‌فایده‌اند.

• قانون ۲ درصد: در هر معامله فقط ۱ تا ۲ درصد سرمایه‌تان را ریسک کنید.
• استفاده از حد ضرر (Stop Loss): جلوی ضرر زیاد را می‌گیرد.
• استفاده از حد سود (Take Profit): وقتی به هدف رسیدید، معامله را می‌بندد.
• نسبت ریسک به سود: همیشه مطمئن شوید که سود احتمالی از ضرر احتمالی بیشتر است (مثلاً ۱:۲ یا ۱:۳).
• ضرر را زود ببندید، سود را باز بگذارید: این یک اصل طلایی در معامله‌گری است. هیچ‌وقت فقط به امید اینکه شاید بازار برگردد، معامله‌ای را که ضرر داده نگه ندارید.

۳. سبک‌های مختلف معامله‌گری

نوع شخصیت شما و زمان آزاد شما مشخص می‌کند کدام روش بهتر است:

• اسکالپینگ: معاملات چند دقیقه‌ای با سودهای کوچک
• معامله‌گری روزانه: خرید و فروش در همان روز
• سوینگ تریدینگ: معاملات چند روزه یا چند هفته‌ای
• پوزیشن تریدینگ: معاملات بلندمدت با دید اقتصادی

نحوه محاسبه ساده سود و زیان در فارکس

برای اینکه بفهمید در یک معامله چقدر سود یا ضرر کرده‌اید، کافی است تعداد پیپ‌هایی که قیمت تغییر کرده را در ارزش هر پیپ و حجم معامله ضرب کنید.

مثلاً اگر در جفت‌ارز GBP/USD یک لات استاندارد معامله کنید (یعنی ۱۰۰٬۰۰۰ واحد) و قیمت از ۱.۳۱۴۷ به ۱.۳۱۶۲ برسد، یعنی ۱۵ پیپ افزایش. در این حالت، سود شما برابر است با ۱۵ × ۱۰ دلار = ۱۵۰ دلار.

منبع: Investopedia

 نکاتی که باید حتماً بدانید:

• در جفت‌ارزهایی که دلار مظنه است، هر پیپ در یک لات استاندارد معادل ۱۰ دلار است.
• در موقعیت Long (خرید)، اگر قیمت بالا برود سود می‌کنید و اگر پایین بیاید ضرر می‌کنید. در موقعیت Short (فروش)، برعکس است.

 آیا نیاز به محاسبه دستی دارید؟

در پلتفرم‌هایی مانند متاتریدر ۴ یا ۵ (MT4/MT5)، سود و زیان به‌صورت خودکار نمایش داده می‌شود. اما دانستن نحوه محاسبه دستی باعث می‌شود بهتر بتوانید درباره ورود یا خروج از معامله تصمیم بگیرید.

چالش‌های بازار فارکس برای کاربران ایرانی

 تحریم‌ها و محدودیت در انتخاب بروکر : تحریم‌های بین‌المللی، دسترسی معامله‌گران ایرانی به بروکرهای معتبر جهانی را محدود کرده‌اند. به همین دلیل بسیاری از کاربران مجبورند از بروکرهایی استفاده کنند که در مناطق آفشور (Offshore) ثبت شده‌اند و ممکن است امنیت سرمایه در آن‌ها کمتر باشد.

 وضعیت قانونی و شرعی در ایران: فعالیت در بازار فارکس در ایران هنوز وضعیت قانونی مشخصی ندارد. همچنین بین علمای دینی، درباره حکم شرعی معاملات با بهره (مثل سوآپ) اختلاف‌نظر وجود دارد. بنابراین معامله‌گران باید به این موضوعات آگاه باشند.

سوالات متداول درمورد فارکس

نظرتان را درباره‌ی مقاله «فارکس چیست و چگونه ایرانی‌ها از آن درآمد دلاری کسب می‌کنند؟ (راهنمای کامل ۲۰۲۵)» با ما درمیان بگذارید.