فارکس یا ارزدیجیتال؟ کدامیک برای سرمایه گذاری بهتر است؟
فعالیت در بازارهای مالی مختلف می تواند سودآور باشد. میزان سود هر فرد با توجه به دانش و درکی که از بازار دارد مشخص می شود. علاوه بر این روش هایی که فرد برای انجام معامله در بازار به کار می گیرد نیز می تواند میزان سود را تعیین کند. با این حال معامله در برخی بازارها سودآورتر است. دو مورد از مهم ترین بازارهای مالی فارکس و ارزدیجیتال است. در اینجا این سوال مطرح می شود که فارکس یا ارزدیجیتال؟ کدام یک سودآورتر است؟
اگر به فعالیت در بازارهای مالی مختلف علاقه دارید، ابتدا باید هر بازار را به درستی بشناسید و شباهت ها و تفاوت های اساسی بین آنها را درک کنید. از آنجا که موضوع موردبحث ما دو بازار مالی فارکس و ارزدیجیتال است، به مقایسه آنها می پردازیم. فارکس را می توان بازاری برای ارزهای سنتی و کریپتو را بازاری برای ارزهای مدرن امروزی (ارزهای دیجیتالی) در نظر گرفت. سرمایه گذاری در هر دو خطرپذیر و البته سودآور است. با این حال هر یک مزایا و معایبی دارد که شناخت آنها می تواند به شما در انتخاب گزینه مناسب کمک کند.
میهن سیگنال پیشنهاد میکند برای کسب آگاهی بیشتر مقاله بورس بهتر است یا ارز دیجیتال؟ را نیز مطالعه نمایید.
فارکس (Forex) چیست؟
فارکس یک بازار مالی برای معامله جفت ارزهای بین المللی است. بازاری که در آن می توانید یک ارز را به ارز دیگری تبدیل کنید و از تفاوت قیمت ها سود ببرید. سرمایه گذاری در فارکس پیچیدگی های خاص خود را دارد؛ به همین خاطر به افراد مبتدی توصیه نمی شود. معامله گرانی که در این بازار فعالیت دارند می توانند از طریق کارگزاری ها گرد هم جمع شوند و هر ارزی را با ارز دیگری مبادله کنند. هیچ بازار مرکزی یا اتاق پایاپای وجود ندارد که این معاملات را به روشی که در بازار بورس استفاده می شود کنترل کند.
ارزدیجیتال چیست؟
در این بخش از مقاله برای پاسخ به سوال فارکس یا ارزدیجیتال، رمزارزها را مورد بررسی قرار می دهیم. ارزدیجیتال یا رمزارز یک دارایی دیجیتالی است. این بدان معناست که هر واحد از آن شکل فیزیکی ندارد. در عوض می توان ارزهای دیجیتال را در یک حساب دیجیتالی ذخیره کرد. حال این حساب ممکن است متعلق به یک صرافی ارزدیجیتال و یا یک کیف پول دیجیتالی باشد. روش کار در بازار ارزهای دیجیتال همان روشی است که در بازار فارکس استفاده می شود. یعنی می توان یک ارزدیجیتال را با ارز دیگری مبادله کرد و از تفاوت قیمت سود برد.
در زمان نگارش این مقاله، حدود 6000 ارزدیجیتال در جهان وجود دارد. اما این تعداد بسیار سریع تغییر می کند زیرا هر روز ارزهای دیجیتالی جدیدی وارد بازار می شوند. برخی از رمزارزها مانند بیت کوین به عنوان ارزهای خالص در نظر گرفته شده اند زیرا می توان از آنها به عنوان ابزار پرداخت برای هزینه ها استفاده کرد. برخی دیگر نیز به عنوان پروژه های فناوری شناخته می شوند زیرا از آنها برای تأمین مالی یا پیشرفت پروژه استفاده خواهد شد. نمونه بارز این مورد اتریوم است.
فروشندگانی که بیت کوین را به عنوان ابزار پرداخت می پذیرند، بعد از دریافت از مشتری، آن را با ارز فیات مبادله می کنند. با این حال هنوز هیچ پروژه ارزدیجیتال مبتنی بر فناوری مانند اتریوم نتوانسته به اندازه بیت کوین موفق باشد.
| مورد مقایسه | فارکس | ارزدیجیتال |
|---|---|---|
| بازار OTC | خیر | بله |
| براساس ارز جهانی | بله | خیر |
| میزان ریسک | متغییر | بالا |
| شفافیت در تراکنش ها | بله | بله |
| وابستگی به دنیای دیجیتال | خیر | بله |
تفاوت های بازار فارکس و بازار ارزدیجیتال چیست؟
اگرچه بازارهای فارکس و کریپتو شباهت هایی مانند وابسته بودن قیمت دارایی به عرضه و تقاضا دارند، اما تفاوت های قابل توجهی نیز بین آنها دیده می شود. در زیر به توصیف این تفاوت ها می پردازیم:
1. فعالان بازار
یک راه برای تعیین بهتر بودن فارکس یا ارزدیجیتال شناخت فعالان بازار است. شرکت کننده هایی که بازار فارکس را تشکیل می دهند شامل بانک های مرکزی و تجاری، صندوق های سرمایه گذاری، شرکت ها، کارگزاران خرده فروشی و تاجران هستند. شرکت کنندگان مختلف، هر یک نقشی را در بازار ایفا می کنند مثلا بانک های تجاری به عنوان مهم ترین فعالان بازار، تبادل جفت ارزها را در سطح بین المللی ممکن می سازند. بانک های مرکزی نه برای کسب سود، بلکه برای تثبیت نرخ ارز ملی که بر اقتصاد کشور تاثیر می گذارد وارد این بازار می شوند.
در بازار ارزهای دیجیتال، سه نوع شرکت کننده شامل صرافی ها، استخراج کنندگان و معامله گران وجود دارد. صرافی ها، بازارهای دیجیتالی هستند که در آن می توانید ارزهای دیجیتال موردنظر خود را بخرید و بفروشید. ماینرها، افراد یا شرکت هایی هستند که بلوک های مورداستفاده در یک شبکه ارزدیجیتال را تولید کرده و تراکنش های درون شبکه بلاک چین را تأیید می کنند. از سوی دیگر، معامله گران ارزهای دیجیتال با خرید و فروش خود، موجب افزایش و کاهش قیمت رمزارزها می شوند.
2. اندازه بازار
بازار فارکس یک فضای بسیار بزرگ است که از معاملات نهادهای بین المللی مانند شرکت ها، بانک ها، سرمایه گذاران، صندوق ها و افراد تشکیل شده است. تمام اینها به این سیستم برای مبادله ارزهای خارجی در زمان واقعی وابسته هستند.
از طرفی با اینکه بازار ارزهای دیجیتال هنوز در سال های نوجوانی خود به سر می برد، با گسترش شبکه های بلاک چین مختلف، گام های بزرگی در زمینه رشد و توسعه خود برداشته است. در سال 2021، ارزش بازار جهانی ارزهای دیجیتال 1.5 میلیارد دلار بود و انتظار می رود تا سال 2028 به 2.3 میلیارد دلار برسد.
3. ساختار بازار
اکنون برای پاسخ به سوال فارکس یا ارزدیجیتال، ساختار این دو بازار را بررسی می کنیم. ساختار هر دو بازار فارکس و ارزهای دیجیتال به میزان عرضه و تقاضای معامله گران بستگی دارد. همین عرضه و تقاضاست که قیمت را تعیین می کند تجارت ارز در بازار فارکس و کریپتو را می توان از طریق صرافی یا کارگزاری انجام داد. ساختار هر دو بازار موردنظر ما یعنی فارکس و کریپتو غیرمتمرکز است به این معنی که این نوع بازارها توسط یک مقام مرکزی (مانند دولت) کنترل نمی شوند.
ارزهای دیجیتال برخلاف ارزهای سنتی که در بازار فارکس معامله می شوند دارایی هایی هستند که فقط در فضای دیجیتال وجود دارند و در یک شبکه به نام بلاک چین شامل تعداد زیادی کامپیوتر ذخیره می شوند. ارزهای دیجیتالی پس از استخراج توسط ماینرها مورد تایید قرار گرفته و تراکنش آنها فقط از طریق کیف پول های دیجیتال انجام می شود. ساختار فارکس رسمی و تنظیم شده است. اما ساختار بازار ارزهای دیجیتال رسمیت کمتری دارد و فعالیت های مجرمانه یا تراکنش های جعلی بیش از فارکس در آن اتفاق می افتد.
4. دسترسی به دارایی ها
بازار فارکس در مقایسه با دارایی های دیجیتالی مانند ارزدیجیتال، دسترسی بیشتری را فراهم می کند. در فارکس می توانید بیش از 80 جفت ارز مبادله ای موجود در سراسر جهان را معامله کنید. در واقع کریپتوها نقدینگی کمتری دارند. آنها همچنین به یک کیف پول و یک حساب صرافی برای تجارت نیاز دارند که دارای محدودیت های سپرده گذاری هستند و نگهداری آنها می تواند هزینه بر باشد.
برخلاف تعداد محدود جفت ارزهای خارجی موجود در سراسر جهان، بیش از 11000 ارزدیجیتال وجود دارد که در بازار کریپتو معامله می شوند، سه مورد از معروف ترین این ارزها، بیت کوین و اتریوم و تتر است. تعداد زیاد رمزارزها، ردیابی بازار ارزهای دیجیتال را در کل آن دشوار و حتی غیرممکن می کند.
5. نوسان قیمت
عامل مهم دیگری که می تواند بهتر بودن فارکس یا ارزدیجیتال را تعیین کند نوسان قیمت است. از لحاظ نوسان قیمت دارایی، هر دو بازار بی ثبات هستند، با این حال ارزهای دیجیتال نسبت به جفت ارزهای فارکس معمولا نوسان بیشتری را تجربه می کنند. این بدان معناست که قیمت ارزهای دیجیتال به احتمال زیاد تحت تأثیر کوچک ترین حرکات بازار قرار دارد. این امر منجر به نوسانات قابل توجه در یک جلسه معاملاتی می شود.
از سوی دیگر، جفت های فارکس، حجم معاملات روزانه بالایی با حرکات مکرر در باندهای باریک دارند. این نرخ نوسان بالا، در مقایسه با سایر دارایی ها، چیزی است که معامله گران زیادی را به سمت خود جذب می کند زیرا اگر معامله گر دانش و تجربه کافی داشته باشد می تواند ارزی را در قیمت پایین بخرد و در قیمت بالا بفروشد و تنها ظرف چند دقیقه سود خوبی ببرد. البته اگر مرتکب اشتباه شود ممکن است در همین زمان کوتاه ضررهای بزرگی را متحمل گردد.
توزیع معامله گران فارکس و رمزارز (روزانه)
شباهت های بین بازارفارکس و بازار ارزدیجیتال چیست؟
با اینکه فارکس و کریپتو تفاوت های زیادی با هم دارند، اما در این میان شباهت هایی نیز بین این دو بازار وجود دارد که در ادامه به برخی از آنها پرداخته می شود:
- معامله گران فارکس و کریپتو، هر دو با هدف کسب سود از طریق سرمایه گذاری های کوتاه مدت وارد این بازارها می شوند.
- فعالیت در هر دو بازار با خطر از دست رفتن سرمایه همراه است.
- قیمت دارایی ها در هر دو بازار تحت تأثیر اخبار و اتفاقات روز جهان قرار دارد.
- معامله گران هر دو بازار بایستی با تحلیل تکنیکال آشنا باشند و قبل از انجام معامله، تحلیل لازم را انجام دهند.
- موفقیت در هر دو بازار نیازمند درک بازار، استفاده از روش های هوشمندانه و به کارگیری تکنیک های معاملاتی مطلوب است.
جمع بندی
ما در این مقاله برای پاسخ به سوال فارکس یا ارزدیجیتال و اینکه سرمایه گذاری در کدام سود بیشتری دارد، به مقایسه این دو بازار مالی پرداختیم. فارکس و ارزدیجیتال دو بازار کاملاً متفاوت هستند. هر دو بی ثبات بوده اما نوسان قیمت در بازار ارزهای دیجیتال بیشتر است. آنها همچنین از نظر شکل، عملکرد و پایداری طولانی مدت با هم تفاوت دارند.
فارکس بازاری است که در آن یک ارز به ارز دیگر تبدیل می شود و شما را قادر می سازد جفت ارزهای بین المللی را معامله کنید. کریپتو یک بازار ارزدیجیتال است که معاملات را در یک سیستم غیرمتمرکز ثبت و تأیید می کند و می تواند مشابه یک وام دهنده سنتی استفاده شود. در کل باید فعالیت در هر دو بازار با دقت کافی انجام شود تا سود مناسبی به دست آید.
منابع:
https://coinmarketcap.com/alexandria/article/forex-vs-crypto-trading-which-one-is-more-profitable
https://www.ig.com/en/trading-strategies/forex-vs-crypto-220802