الان ارزدیجیتال بخریم یا نه؟

• ۱۶ خرداد ۱۴۰۴

افزایش قیمت دلار معمولاً باعث می‌شود بسیاری از افراد به فکر سرمایه‌گذاری بیفتند. کاهش قدرت خرید و رشد مداوم قیمت‌ها، این دغدغه را به‌وجود می‌آورد که چگونه می‌توان ارزش دارایی‌ها را حفظ کرد. در این مطلب، به این پرسش می‌پردازیم که آیا اکنون زمان مناسبی برای خرید ارز دیجیتال است یا نه؟ با ما همراه باشید.

وضعیت اقتصادی کاربران در ایران

در حال حاضر، قیمت دلار در بازار ایران به شدت افزایش یافته است. این موضوع باعث شده قیمت کالاها، مسکن، خودرو و حتی خدمات اساسی بالا برود. قدرت خرید مردم نسبت به سال‌های گذشته کاهش یافته است. برای مثال، با ۵۰ میلیون تومان دیگر نمی‌توان حتی یک خودروی دست‌دوم مناسب یا واحد مسکونی کوچک خریداری کرد. در چنین شرایطی، نگهداری پول به‌صورت ریالی باعث از دست رفتن ارزش آن می‌شود. همین موضوع باعث شده افراد به سمت دارایی‌هایی مانند طلا، دلار و ارزدیجیتال بروند تا ارزش سرمایه خود را حفظ کنند.

الان وقت خوبی برای خرید ارزدیجیتال است؟

در حال حاضر، دو نگاه کلی نسبت به آینده ارزهای دیجیتال وجود دارد. گروهی با دیدگاهی مثبت بر این باورند که ورود سرمایه‌گذاران نهادی مانند بانک‌ها و صندوق‌های بازنشستگی می‌تواند نقش مهمی در رشد این بازار ایفا کند. از سوی دیگر، پیشرفت‌هایی مانند توسعه فناوری لایه دوم، گسترش دیفای، NFTها و تحولات وب ۳.۰، بلاک‌چین را کاربردی‌تر کرده و باعث افزایش ارزش پروژه‌ها شده است. همچنین، تدوین مقررات شفاف‌تر و رویکرد مثبت برخی کشورها به ارزهای دیجیتال، موجب افزایش اعتماد و کاهش نگرانی سرمایه‌گذاران شده است. در کشورهایی که با نرخ تورم بالا مواجه هستند، بیت‌کوین به‌عنوان ابزاری برای حفظ ارزش، مشابه طلا، مورد توجه قرار گرفته است.
در مقابل، برخی کارشناسان به چالش‌ها و ریسک‌های جدی بازار ارزهای دیجیتال اشاره می‌کنند. از جمله این موارد می‌توان به نوسانات شدید قیمت، نبود چارچوب‌های قانونی شفاف در سطح جهانی، تهدیدات امنیتی مانند هک و کلاهبرداری، و همچنین نبود پشتوانه یا ارزش ذاتی بسیاری از توکن‌ها اشاره کرد. به اعتقاد آن‌ها، قیمت‌گذاری بسیاری از ارزهای دیجیتال بیشتر تحت تأثیر هیجانات بازار و رفتارهای کوتاه مدت است تا کاربرد واقعی. همچنین، عواملی مانند سیاست‌های پولی بانک‌های مرکزی و رکودهای اقتصادی جهانی می‌توانند فشار مضاعفی بر این بازار وارد کرده و موجب کاهش ارزش دارایی‌ها شوند. از این رو، ورود به این بازار نیازمند آگاهی کافی و شناخت دقیق ریسک‌هاست.

دلایل رشد بازار ارزدیجیتال از نظر تحلیلگران حرفه ای

دلایل زیر طبق نظر تحلیلگران Altcoin Daily گرد آوری شده است[منبع]:

• پیش‌بینی رشد چشم‌گیر بازار: تحلیل‌گران پیش‌بینی می‌کنند بازار ارزدیجیتال می‌تواند از ۲ تریلیون دلار فعلی به بیش از ۲۰۰ تریلیون دلار برسد. بیت‌کوین نقش اصلی در این رشد را ایفا خواهد کرد.
• حمایت چهره‌های تأثیرگذار مالی: افراد سرشناسی مانند مایکل سیلور، اسکات بسنت و اسکات ادلمن بر ضرورت سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۵ تأکید دارند.
• رقابت چین و آمریکا در حوزه دارایی دیجیتال: مقامات آمریکایی نسبت به رشد سریع چین در این حوزه ابراز نگرانی کرده‌اند و معتقدند ایالات متحده باید مقصد اول دارایی‌های دیجیتال جهان باشد.
• تنوع سبد سرمایه‌گذاری با بیت‌کوین: بیت‌کوین رفتار قیمتی مستقلی نسبت به طلا، سهام و نفت دارد. همین ویژگی، آن را به گزینه‌ای مناسب برای کاهش ریسک و افزایش بازدهی سبد سرمایه‌گذاری تبدیل کرده است.
• ورود گسترده شرکت‌های بزرگ: تاکنون بیش از ۷۰ شرکت بزرگ از جمله MetaPlanet بیت‌کوین را در ترازنامه خود ثبت کرده‌اند و این روند در حال گسترش جهانی است.
• نقش Fidelity در آموزش سازمان‌ها: شرکت Fidelity در کنفرانس‌ها توصیه کرده شرکت‌ها بخشی از سرمایه خود را به بیت‌کوین اختصاص دهند، چرا که بازدهی سالانه آن در ۵ سال گذشته ۶۵٪ بوده است.
• مدل‌سازی عمومی توسط MicroStrategy: این شرکت در حال انتشار مدل‌های مالی بر اساس بیت‌کوین است تا سایر سازمان‌ها نیز بتوانند بر اساس آن اقدام کنند.
• بیت‌کوین به‌عنوان کلاس دارایی جدید: بیت‌کوین اولین دارایی جدیدی است که پس از حدود ۱۷۰ سال، از زمان کشف نفت، معرفی شده و می‌تواند به تنوع بیشتر سبد سرمایه‌گذاری کمک کند.
• توصیه به تخصیص منطقی سرمایه: مشاوران مالی پیشنهاد می‌کنند بین ۲ تا ۵٪ از پرتفوی به بیت‌کوین اختصاص یابد. برخی سرمایه‌گذاران حرفه‌ای حتی تا ۴۰٪ از سرمایه خود را وارد بازار کرده‌اند.
• دیدگاه بلندمدت و پذیرش نوسانات: با توجه به نوسانات شدید، توصیه می‌شود سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین با نگاه بلندمدت و مدیریت ریسک انجام شود تا بازدهی مناسبی به همراه داشته باشد.

آیا برای ورود به بازار ارزدیجیتال دیر شده است؟

تاثیر هاوینگ بر قیمت بیت کوین – منبع : blockpit.io

این سوال که “آیا هنوز می‌توان از بازار ارزدیجیتال سود گرفت؟” ذهن بسیاری از سرمایه‌گذاران تازه‌وارد را به خود مشغول کرده است. پاسخ کوتاه این است: بله، هنوز فرصت وجود دارد، اما همه‌چیز به زمان ورود و استراتژی شما بستگی دارد.
برای فهم بهتر موضوع، نگاهی به داستان بیت‌کوین بیندازیم. در سال ۲۰۱۰ قیمت هر بیت‌کوین فقط ۱۰ سنت بود، اما تا پایان سال ۲۰۲۴، ارزش آن به بیش از ۱۰۰ هزار دلار رسید.
واقعیت این است که شاید دیگر شاهد فرصت‌هایی با چنین بازدهی شگفت‌انگیزی نباشیم.  با این حال، بازار ارز دیجیتال هنوز به طور کامل توسعه نیافته و پروژه‌های جدید با فناوری‌های نوآورانه در حال ایجاد روندهای تازه‌ای برای رشد هستند.
پروژه‌های جدید معمولاً راه‌حل‌های تازه‌ای برای مشکلات قدیمی ارائه می‌دهند یا کاربردهای نوینی ایجاد می‌کنند. به عنوان مثال، حوزه‌هایی مانند دیفای (DeFi) خدمات مالی را دگرگون کرده‌اند و توکن‌های غیرمثلی (NFT) مفاهیم تازه‌ای در زمینه مالکیت دیجیتال و هنر به وجود آورده‌اند.
از سوی دیگر، فناوری بلاک‌چین به سرعت در حال ورود به صنایعی مانند لجستیک، بازی‌سازی و حتی سلامت است.این موضوع نشان می‌دهد که فرصت‌های سرمایه‌گذاری تنها به بیت‌کوین و اتریوم محدود نمی‌شود.

اگر دانش خود را به‌روز نگه دارید و توانایی شناسایی پروژه‌های مستعد رشد را در مراحل ابتدایی داشته باشید، هنوز هم می‌توانید در این مسیر سودآور قرار بگیرید.

برای کسانی که می‌خواهند راه ساده‌تری را در بازار ارز دیجیتال دنبال کنند، دو نکته مهم وجود دارد که باید در تصمیم‌گیری رعایت کنند:

• انتخاب زمان مناسب برای خرید
• انتخاب پروژه‌های معتبر با تحلیل بنیادی دقیق و مطمئن

سرمایه‌گذاری بلندمدت یا نوسان‌گیری؟ کدام پرسودتر است؟

۱. ماندن در بازار (Time in the Market)

در این روش، فرد دارایی دیجیتال خود را برای مدت طولانی نگه می‌دارد و به نوسانات کوتاه‌مدت بازار توجهی ندارد. هدف اصلی در این استراتژی، استفاده از رشد بلندمدت بازار است، نه سود گرفتن از بالا و پایین شدن‌های مقطعی قیمت.

برای درک بهتر، تصور کنید در سال ۲۰۱۵ یک بیت‌کوین به قیمت ۳۰۰ دلار خریدید. اگر آن را در طول سال‌ها نگه می‌داشتید و حتی در زمان‌هایی که قیمت آن تا ۲۰ هزار دلار بالا رفت (سال ۲۰۱۷) یا دوباره افت کرد هم نفروخته بودید، در پایان سال ۲۰۲۴ با رسیدن قیمت بیت‌کوین به حدود ۱۰۰ هزار دلار، سود بزرگی کسب می‌کردید.

با وجود نوسانات فراوان در مسیر بازار، افرادی که صبور هستند و دیدگاه بلندمدت دارند، از مسیر صعودی کلی بازار سود می‌برند.

۲. زمان‌بندی بازار (Timing the Market)

در این روش، سرمایه‌گذار سعی می‌کند در قیمت‌های پایین بخرد و در قیمت‌های بالا بفروشد. این کار نیاز به دقت بالا، دانش فنی، پیگیری مداوم اخبار بازار و گاهی شانس دارد.

برای نمونه، فرض کنید در ابتدای سال ۲۰۲۰ بیت‌کوین را با قیمت ۱۰ هزار دلار خریده‌اید. تا پایان سال، قیمت آن به ۳۰ هزار دلار می‌رسد و شما آن را می‌فروشید؛ در نتیجه سرمایه‌گذاری شما سه برابر شده است. اما مدتی بعد، زمانی که قیمت به ۴۰ هزار دلار افزایش پیدا می‌کند، دوباره وارد بازار می‌شوید و بیت‌کوین می‌خرید.

عوامل موثر بر آینده بازار ارزدیجیتال

تاثیر اخبار بین‌المللی بر بازار ارزدیجیتال

یکی از مهم‌ترین اتفاقات اخیر، حمایت دونالد ترامپ از بیت‌کوین بود. او که قبلاً منتقد ارزدیجیتال بود، حالا از بیت‌کوین حمایت می‌کند و حتی وعده داده در دولت خود، از ارزهای دیجیتال در سطح ملی حمایت می کند.

همچنین ترامپ و همسرش ملانیا، ارزدیجیتال اختصاصی خود را راه‌اندازی کرده‌اند. این نوع خبرها معمولاً باعث افزایش توجه عمومی به بازار رمزارز می‌شود. وقتی افراد مشهور و سیاستمداران از بیت‌کوین صحبت می‌کنند، قیمت این ارز می‌تواند تحت تأثیر قرار گیرد. البته همیشه باید به یاد داشت که بازار ارزدیجیتال بسیار پرنوسان است و صرفاً بر اساس خبرهای هیجانی نباید تصمیم‌گیری کرد.

روند جهانی پذیرش ارزدیجیتال

استفاده از ارزهای دیجیتال در سراسر جهان رو به افزایش است. تاکنون بیش از ۵۶۰ میلیون نفر به این بازار وارد شده‌اند و پس از کاهش در سال ۲۰۲۲، روند رشد دوباره آغاز شده است. در کشورهایی که با تورم شدید روبه‌رو هستند، مانند ترکیه و آرژانتین، بسیاری از مردم برای حفظ ارزش دارایی‌های خود به ارزهایی مانند بیت‌کوین و تتر روی آورده‌اند. همچنین سرمایه‌گذاران نهادی نیز وارد این حوزه شده‌اند و ۸۳ درصد آن‌ها اعلام کرده‌اند که قصد دارند در سال ۲۰۲۵ سرمایه‌گذاری خود را افزایش دهند. در حال حاضر، نیمی از کاربران ارز دیجیتال از آن برای پرداخت‌های روزمره استفاده می‌کنند و کاربرد این فناوری در زندگی روزانه بیشتر شده است.

تورم و نرخ بهره

افزایش نرخ بهره باعث شد بخشی از سرمایه‌ها از بازار ارزهای دیجیتال خارج شوند، زیرا دارایی‌های کم‌ریسک مانند اوراق قرضه، برای سرمایه‌گذاران جذاب‌تر شدند. در عین حال، تورم بالا در برخی کشورها با اقتصاد ناپایدار باعث شده افراد بیشتری به ارزهای دیجیتال روی بیاورند تا ارزش دارایی‌های خود را حفظ کنند. کارشناسان معتقدند در صورتی که اقتصاد وارد رکود شود و نرخ بهره کاهش یابد، احتمال رشد دوباره بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد. هرچند در کوتاه‌مدت بازار با ضعف مواجه شده، اما ترکیب تورم و رکود می‌تواند در بلندمدت به نفع این بازار تمام شود.

رویدادهای سیاسی و ژئوپلیتیک

جنگ و تنش سیاسی، مانند درگیری ایران و اسرائیل، باعث ریزش قیمت ارزدیجیتال می‌شود. اما در بحران‌هایی مانند جنگ اوکراین، مردم از کریپتو برای حفظ دارایی استفاده کردند. در روسیه نیز با وجود تحریم‌ها، برخی از بیت‌کوین برای دور زدن محدودیت‌ها استفاده کردند. در بلندمدت، بحران‌ها باعث جلب توجه بیشتر به بلاک‌چین و مزایای آن در مواقع اضطراری می‌شوند.

پیشرفت‌های فناوری و نوآوری‌

ارتقای شبکه اتریوم و فراهم شدن امکان استیک کردن، موجب جذب سرمایه‌گذاران بیشتر و بهبود عملکرد کلی این شبکه شد. استفاده از کیف پول‌های دیجیتال و استیبل‌کوین‌ها نیز افزایش یافته و در نتیجه، تجربه کاربری برای افراد بهبود پیدا کرده است. در همین حال، رشد هوش مصنوعی باعث شده توجه بیشتری به فناوری‌های نوظهور جلب شود و این روند در کنار توسعه بلاک‌چین ادامه داشته است. در دوره‌ای، پروژه‌هایی مانند میم‌کوین‌ها توانستند کاربران عمومی را به خود جذب کنند، اما تمرکز فعلی بیشتر بر روی پروژه‌هایی است که زیرساخت قوی‌تر و پایدارتری دارند.

قوانین و مقررات مالی در جهان

کشورها در مواجهه با بازار ارزهای دیجیتال دو رویکرد متفاوت دارند: برخی فعالیت در این حوزه را ممنوع کرده‌اند، در حالی که برخی دیگر مانند کشورهای اروپایی، قوانین شفاف و مشخصی برای آن وضع کرده‌اند. به عنوان نمونه، اتحادیه اروپا با تصویب قانون MiCA، چارچوبی قانونی برای بازار ارزهای دیجیتال ایجاد کرده است. در آمریکا نیز رویکرد قانون‌گذاری در حال تغییر و بهبود است. از سوی دیگر، چین محدودیت‌های شدیدی روی این بازار اعمال کرده است، اما کشورهایی مانند السالوادور بیت‌کوین را به عنوان ارز رسمی پذیرفته‌اند.

در مجموع، تصویب قوانین مناسب و منطقی می‌تواند زمینه رشد و توسعه این بازار را فراهم کند و بیشتر کشورها در تلاشند تا با تنظیم مقررات معقول، این هدف را دنبال کنند.

دیدگاه تحلیل‌گران درباره سرمایه‌گذاری در شرایط فعلی

تحلیل‌گران آینده کریپتو را مثبت می‌دانند ولی بر احتیاط و استراتژی تأکید دارند. برخی پیش‌بینی کرده‌اند بیت‌کوین تا پایان ۲۰۲۵ به ۲۰۰ هزار دلار برسد. اما هشدار داده‌اند که خرید در سقف قیمت خطرناک است و بهتر است خرید تدریجی باشد. برای افراد با دید بلندمدت به شرط آموزش، سرمایه‌گذاری مناسب است. برخی سال ۲۰۲۵ را سال اوج بازار می‌دانند، اما برخی دیگر می‌گویند چرخه‌ها دیگر قابل پیش‌بینی نیستند.

با سرمایه اندک در بازار ارزدیجیتال چه کنیم؟

اگر فردی هستید که به دنبال حفظ ارزش پول خود در برابر تورم هستید و دیدگاه بلندمدت دارید، ورود به بازار ارزدیجیتال می‌تواند گزینه خوبی باشد. بهتر است بخش بزرگی از سرمایه را به بیت‌کوین و اتریوم اختصاص دهید و بخش کوچکی را به آلت‌کوین‌های معتبر و پرپتانسیل اختصاص دهید.

بهترین روش سرمایه‌گذاری با ۱۰ میلیون تومان

به گفته تحلیل‌گران میهن سیگنال، افراد مبتدی نباید تمام پول خود را به یکباره وارد بازار کنند. بهتر است خرید را به‌صورت مرحله‌ای و با دقت انجام دهند و از منابع آموزشی معتبر برای یادگیری بیشتر استفاده کنند. در پایان، همیشه به یاد داشته باشید که هیچ سرمایه‌گذاری بدون ریسک نیست. اگر با دقت و آگاهی وارد بازار شوید، شانس موفقیت شما بیشتر خواهد بود.

پس حالا ارزدیجیتال بخریم یا نه؟

پاسخ این سوال را می‌توانید در میزان ریسک‌پذیری خود پیدا کنید. اگر شما با اصول مدیریت سرمایه آشنایی کامل دارید، می‌توانید در هر زمانی وارد بازار ارز دیجیتال شوید. اما اگر تازه‌کار هستید و قصد دارید برای اولین بار وارد بازارهای مالی شوید، پیشنهاد می‌کنم ابتدا دانش و تجربه لازم را کسب کنید سپس وارد بازار شوید.

پرسش‌های متداول (FAQ)

نظرتان را درباره‌ی مقاله «الان ارزدیجیتال بخریم یا نه؟» با ما درمیان بگذارید.